Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions à portée sociale, demandent un nombre élevé d’exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’déterminer un dispositif éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains montages patrimoniaux sont tellement courants qu’on les applique sans forcément avoir de but financier clair… Et c’est bien dommage !
Explorons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève le conseil en gestion de patrimoine à Champigny-sur-Marne avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre situation et des options nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont souvent accessibles au regard des gains que nos propositions peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des frais pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais identifier avec précision la bouteille la mieux adaptée pour compléter notre table.
Je mobilise l’universalité des options relatives à la fiscalité, juridiques, et financières disponibles pour les optimiser avec précision et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à conseiller tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec clarté et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Champigny-sur-Marne
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Cet audit couvre vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des produits en adéquation avec votre appétence pour le risque, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche permet de optimiser votre capital de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite nécessite planification et connaissance. Notre équipe vous aide à évaluer vos besoins futurs et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera de maintenir votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour anticiper cette étape de vie avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous guidant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos experts aident à optimiser vos gains nets et de minimiser la pression fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Afin de structurer votre héritage, nos conseillers vous guide dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous préservez la pérennité de votre capital et facilitez la tâche de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de protéger la stabilité économique de vos proches et la protection de vos actifs. Le Patrimoine Bleu évalue vos exigences en assurance et vous élabore des solutions adaptées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre proche est mieux protégée et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques se révèlent parfois ardus et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous guide et vous aide à naviguer cet domaine souvent complexe, en vous assurant une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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