Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles à dimension sociétale, demandent un important conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un montage qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont à présent courants qu’on les utilise sans réellement avoir de but patrimonial spécifique… Et c’est bien dommage !
Voyons ensemble comment agir.
Combien coûte un accompagnement en optimisation patrimoniale à Créteil avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre situation et des prestations demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les tarifs sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût dépendent en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont souvent raisonnables par rapport des bénéfices que nos recommandations peuvent générer.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, et, je suis capable de choisir à coup sûr la bouteille la parfaite pour accompagner notre table.
J’exploite toute la diversité des solutions fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser avec précision et satisfaire au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je tiens à orienter tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le rôle de consultant financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec pédagogie et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Créteil
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce bilan couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, nos experts permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre situation financière et de vos attentes, nous élaborons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des placements en adéquation avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de optimiser votre patrimoine de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite nécessite planification et connaissance. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos objectifs à long terme et à développer des outils financiers et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous accumulez un fonds qui vous aidera d’assurer votre standard de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une stratégie définie pour aborder cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts aident à maximiser vos rendements nets et de diminuer la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Pour organiser votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la création d’une approche qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous garantissez la durabilité de votre capital et épargnez du stress à la gestion de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est d’assurer la protection économique de vos héritiers et la stabilité de vos biens. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en protection financière et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre proche est préservée et vos actifs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois complexes et impliquent des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en vous assurant une adhésion stricte avec la législation. Vous bénéficiez en stabilité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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