Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Diverses options, notamment les solutions à portée sociale, requièrent un grand conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous guider dans cet domaine, et de repérer un schéma éventuellement pertinent dans votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les applique sans forcément avoir de but de gestion patrimoniale spécifique… Quel dommage !
Explorons d’un œil neuf quoi faire.
Quel coût un accompagnement en gestion de patrimoine à Maisons-Alfort avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de la particularité de votre patrimoine et des services nécessaires.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement accessibles par rapport des gains que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Voici un résumé des frais pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ choisir sans hésitation quelle est la parfaite pour compléter notre table.
J’exploite toute la diversité des options relatives à la fiscalité, juridiques, et financières disponibles pour les ajuster au millimètre et répondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je tiens à conseiller tout individu qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le travail de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Maisons-Alfort
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par dresser un état des lieux de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un suivi pour choisir des produits en adéquation avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette solution vise à accroître votre investissement de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite demande préparation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à développer des outils financiers et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous construisez un capital qui garantira de préserver votre standard de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour aborder cette transition avec confiance.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos experts vous permettent de optimiser vos gains nets et de diminuer la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous accompagne dans la construction d’une solution qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous assurez la stabilité de votre capital et simplifiez la charge de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est d’assurer la sécurité financière de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Notre équipe évalue vos exigences en assurance et vous élabore des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est en sécurité et vos avoirs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques peuvent être complexes et impliquent des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la loi. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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