Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, en particulier les solutions sociétales, impliquent un important prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et de repérer un montage qui pourrait être pertinent pour votre cas.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent courants qu’on les met en œuvre sans même avoir de but de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Explorons avec attention les solutions possibles.
Combien coûte le conseil en optimisation patrimoniale à Villejuif avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la nature de votre patrimoine et des prestations demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les montants sont définis à l’avance, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires sont calculés en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont généralement modérés en comparaison des bénéfices que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés selon le temps passé et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de repérer sans hésitation quelle sera la parfaite pour accompagner notre déjeuner.
J’exploite l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières existantes pour les ajuster au millimètre et satisfaire parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à conseiller tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le travail de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider de la meilleure manière possible, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Villejuif
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce bilan analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous créons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des investissements compatibles avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette solution permet de faire fructifier votre capital de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite requiert planification et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à analyser vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera d’assurer votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous disposez de feuille de route claire pour anticiper cette période avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos spécialistes vous permettent d’améliorer vos rendements nets et de réduire la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous guide dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la pérennité de votre héritage et facilitez la charge de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de protéger la sécurité financière de vos proches et la stabilité de vos avoirs. Nos conseillers analyse vos demandes en prévoyance et vous élabore des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos patrimoines restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques se révèlent parfois ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet domaine fréquemment technique, en garantissant une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en sécurité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Nous contacter