Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles sociétales, demandent un important prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’déterminer un dispositif éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les met en œuvre sans forcément avoir de but de gestion patrimoniale particulier… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
Combien coûte le conseil en optimisation patrimoniale à Cergy avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des services nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les montants sont fixés au préalable, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais sont calculés en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement modérés par rapport des bénéfices que nos propositions vous apporteront.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des coûts pour le service en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Aucun honoraire (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ repérer sans hésitation la bouteille la plus appropriée pour sublimer notre déjeuner.
Je mets en œuvre toute la diversité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les ajuster avec précision et répondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à orienter tout personne qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le métier de conseiller financier.
Et comment vous accompagner efficacement, avec des explications accessibles et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Cergy
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par dresser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Cet audit couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous élaborons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un accompagnement pour sélectionner des investissements compatibles avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution a pour objectif d’accroître votre patrimoine de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite nécessite anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour évaluer vos besoins futurs et à mettre en place des outils financiers et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui vous permettra de maintenir votre standard de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi vision précise pour préparer cette période avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous orientant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes aident à optimiser vos rendements nets et de diminuer la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Afin de structurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous assurez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos héritiers et la protection de vos biens. Notre équipe évalue vos besoins en prévoyance et vous suggère des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est en sécurité et vos patrimoines restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois complexes et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous assiste dans la compréhension cet univers fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en protection et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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