Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions sociétales, demandent un important exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
Certains schémas patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les utilise sans même avoir d’objectif financier particulier… C’est regrettable !
Voyons ensemble comment agir.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à Herblay-sur-Seine avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de la nature de votre patrimoine et des prestations demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont clairement établis, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais sont calculés en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables au regard des gains que nos propositions sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Voici un résumé des frais pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Situation basique : 0 € (aucun coût).
- Audit patrimonial : Honoraires variables selon le temps passé et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ repérer à coup sûr quelle est la plus appropriée pour sublimer notre table.
Je mobilise le panel complet des solutions fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les adapter avec minutie et répondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à orienter tout personne qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le rôle de consultant financier.
Et comment vous soutenir au mieux, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Herblay-sur-Seine
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à établir un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce bilan couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour choisir des produits compatibles avec votre profil financier, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette approche vise à faire fructifier votre capital de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert planification et savoir-faire. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos objectifs à long terme et à développer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de préserver votre niveau de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour anticiper cette étape de vie avec confiance.
Optimisation fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos experts vous permettent de maximiser vos gains nets et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la construction d’une approche qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous assurez la stabilité de votre héritage et épargnez du stress à la gestion de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est d’assurer la stabilité économique de vos familles et la préservation de vos avoirs. Nos conseillers étudient vos exigences en prévoyance et vous propose des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre proche est mieux protégée et vos patrimoines restent intacts, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois complexes et liées à des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous accompagne et vous aide à naviguer cet domaine fréquemment technique, en vous assurant une complète conformité avec la réglementation. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Nous contacter