Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles sociétales, demandent un important prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et de repérer un schéma qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les met en œuvre sans même avoir d’finalité financier particulier… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf les solutions possibles.
À quel prix s’élève un accompagnement en gestion de patrimoine à Pontoise avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la nature de votre profil et des prestations requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les honoraires sont fixés au préalable, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables en comparaison des bénéfices que nos propositions sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le service en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : Gratuit (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ choisir avec précision la bouteille la mieux adaptée pour accompagner notre déjeuner.
Je mobilise l’universalité des opportunités relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières existantes pour les ajuster avec minutie et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à conseiller tout individu qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le métier de conseiller financier.
Et comment vous guider de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Pontoise
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par établir un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce audit analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, nos experts vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour sélectionner des produits en adéquation avec votre tolérance au risque, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche a pour objectif de optimiser votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite requiert planification et expertise. Notre équipe vous soutient dans évaluer vos besoins futurs et à structurer des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de maintenir votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous disposez de stratégie définie pour préparer cette période avec confiance.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos experts aident à optimiser vos bénéfices réels et de diminuer la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Pour organiser votre succession, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous préservez la pérennité de votre capital et simplifiez la tâche de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est d’assurer la stabilité économique de vos proches et la protection de vos biens. Notre équipe évalue vos besoins en protection financière et vous suggère des solutions adaptées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre proche est mieux protégée et vos avoirs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois ardus et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en veillant à une complète conformité avec la législation. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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