Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions à portée sociale, impliquent un important exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’déterminer un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont tellement courants qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’finalité financier spécifique… Et c’est bien dommage !
Explorons avec attention les solutions possibles.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à La Seyne-sur-Mer avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la nature de votre situation et des services demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du temps consacré et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement modérés par rapport des bénéfices que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le service en gestion de patrimoine.
- Cas simple : 0 € (aucun coût).
- Audit patrimonial : Frais ajustés selon le temps passé et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je sais choisir à coup sûr la bouteille la plus appropriée pour sublimer notre déjeuner.
Je mobilise le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les adapter au millimètre et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à orienter tout individu qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le travail de conseiller financier.
Et comment vous accompagner au mieux, avec clarté et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à La Seyne-sur-Mer
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce bilan analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, nos experts permet de visualiser votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un suivi pour opter pour des investissements compatibles avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie a pour objectif de faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite demande anticipation et savoir-faire. Nos conseillers vous aide à évaluer vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un fonds qui garantira d’assurer votre qualité de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette période avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous orientant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts vous permettent de optimiser vos bénéfices réels et de minimiser la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous conseille dans la création d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la durabilité de votre héritage et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de garantir la protection économique de vos familles et la préservation de vos avoirs. Notre équipe évalue vos besoins en assurance et vous propose des options pertinentes, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre famille est mieux protégée et vos actifs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques sont souvent complexes et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en vous assurant une conformité totale avec la loi. Vous bénéficiez en stabilité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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