Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles sociétales, demandent un nombre élevé d’exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et d’déterminer un dispositif qui pourrait être pertinent pour votre cas.
Divers montages patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les met en œuvre sans réellement avoir de but financier spécifique… Quel dommage !
Regardons ensemble les solutions possibles.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à La Roche-sur-Yon avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre profil et des prestations requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais dépendent en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables en comparaison des avantages que nos conseils sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 %.
Voici un résumé des frais pour le service en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun coût).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, et, je suis capable de repérer à coup sûr quelle sera la mieux adaptée pour accompagner notre déjeuner.
Je mets en œuvre l’universalité des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les ajuster avec précision et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à orienter tout client qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec pédagogie et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à La Roche-sur-Yon
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, nos experts permet de comprendre votre structure patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous élaborons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous avez accès d’un accompagnement pour choisir des produits en adéquation avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette solution permet de faire fructifier votre patrimoine de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite requiert préparation et expertise. Nos conseillers vous soutient dans évaluer vos projections financières et à structurer des outils financiers et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous accumulez un patrimoine qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour aborder cette transition avec confiance.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent de maximiser vos rendements nets et de diminuer la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre succession, notre équipe vous conseille dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la pérennité de votre capital et épargnez du stress à la charge de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de garantir la protection économique de vos héritiers et la protection de vos actifs. Nos conseillers étudient vos besoins en assurance et vous élabore des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos actifs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales peuvent être difficiles et liées à des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous accompagne et vous éclaire sur cet univers parfois obscur, en vous assurant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous bénéficiez en protection et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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