Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Certaines options, surtout celles à portée sociale, requièrent un important prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’identifier un schéma potentiellement pertinent pour votre cas.
Certains schémas patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les met en œuvre sans même avoir d’objectif financier clair… Et c’est bien dommage !
Explorons avec attention quoi faire.
À quel prix s’élève le conseil en optimisation patrimoniale à Châtellerault avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de la complexité de votre situation et des prestations requises.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont fixés au préalable, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement raisonnables en comparaison des avantages que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le service en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de repérer à coup sûr quelle sera la mieux adaptée pour accompagner notre table.
Je mobilise toute la diversité des solutions fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les optimiser avec précision et satisfaire parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner tout personne qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le rôle de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir efficacement, avec clarté et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Châtellerault
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Cet audit couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet d’évaluer votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre situation financière et de vos attentes, nous concevons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des investissements en adéquation avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution permet d’accroître votre investissement de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite anticipation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans déterminer vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui garantira d’assurer votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous disposez de vision précise pour préparer cette étape de vie avec confiance.
Optimisation fiscale
Nous identifions les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous guidant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers vous permettent de maximiser vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre transmission, notre équipe vous guide dans la mise en place d’une solution qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous préservez la pérennité de votre capital et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à assurer la protection économique de vos proches et la stabilité de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en protection financière et vous propose des stratégies personnalisées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est en sécurité et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine peut être complexes et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous aide à naviguer cet domaine fréquemment technique, en vous assurant une conformité totale avec la réglementation. Vous gagnez en stabilité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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