Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, en particulier celles sociétales, requièrent un nombre élevé de prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’identifier un dispositif qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les utilise sans même avoir d’finalité financier spécifique… C’est regrettable !
Voyons d’un œil neuf comment agir.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Poitiers avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière varie en fonction de la complexité de votre situation et des prestations demandées.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des gains que nos propositions peuvent générer.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Voici un résumé des frais pour l’accompagnement en planification financière.
- Cas simple : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ repérer sans hésitation quelle sera la plus appropriée pour compléter notre table.
J’exploite l’universalité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les adapter au millimètre et répondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à orienter tout individu qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir au mieux, avec clarté et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Poitiers
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à établir un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce audit englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre situation financière et de vos ambitions, nous créons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un suivi pour opter pour des investissements en adéquation avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, immobilier, ou placements variés. Cette approche permet de optimiser votre investissement de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite requiert planification et expertise. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos besoins futurs et à mettre en place des solutions d’épargne et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi stratégie définie pour anticiper cette étape de vie avec confiance.
Réduction fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous orientant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à maximiser vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous garantissez la stabilité de votre patrimoine et simplifiez la tâche de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à assurer la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos biens. Nos conseillers analyse vos demandes en protection financière et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est préservée et vos actifs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois complexes et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en vous assurant une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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