Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Diverses options, surtout celles à portée sociale, demandent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous guider dans cet domaine, et d’identifier un dispositif qui pourrait être pertinent pour votre cas.
De nombreux montages patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les applique sans même avoir d’objectif financier clair… Quel dommage !
Voyons avec attention les solutions possibles.
Quel coût les services en gestion de patrimoine à Les Mureaux avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre situation et des options nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement établis, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, les frais varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables en comparaison des avantages que nos conseils sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ choisir à coup sûr la bouteille la mieux adaptée pour sublimer notre repas.
J’exploite toute la diversité des opportunités fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les adapter avec précision et satisfaire au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je tiens à orienter tout personne qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le travail de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir au mieux, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Les Mureaux
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par dresser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce bilan couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous concevons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un suivi pour sélectionner des placements en adéquation avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution vise à optimiser votre capital de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite demande anticipation et connaissance. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos besoins futurs et à structurer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un fonds qui garantira de préserver votre standard de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour préparer cette transition avec confiance.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos spécialistes aident à optimiser vos rendements nets et de réduire la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre héritage, notre équipe vous accompagne dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous assurez la stabilité de votre capital et simplifiez la tâche de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à assurer la sécurité financière de vos héritiers et la préservation de vos avoirs. Nos conseillers évalue vos besoins en prévoyance et vous élabore des options pertinentes, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre famille est préservée et vos actifs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet domaine souvent complexe, en veillant à une conformité totale avec la législation. Vous gagnez en stabilité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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