Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets impressionnants, il est indispensable de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions à portée sociale, impliquent un grand conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous guider dans cet univers, et de repérer un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
Divers dispositifs patrimoniaux sont devenus courants qu’on les utilise sans réellement avoir de but financier spécifique… Quel dommage !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Mantes-la-Jolie avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en planification financière varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des prestations requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les montants sont définis à l’avance, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps consacré et de la complexité demandée, mais ils sont généralement accessibles par rapport des bénéfices que nos recommandations peuvent générer.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour l’accompagnement en planification financière.
- Cas simple : 0 € (aucun coût).
- Audit patrimonial : Honoraires variables selon le temps passé et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, et, je suis capable de choisir à coup sûr quelle sera la mieux adaptée pour compléter notre déjeuner.
J’exploite le panel complet des options fiscales, juridiques, et financières existantes pour les adapter avec précision et correspondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à orienter tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le métier de conseiller financier.
Et comment vous soutenir efficacement, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Mantes-la-Jolie
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par réaliser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de comprendre votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre situation financière et de vos attentes, nous concevons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un suivi pour choisir des produits compatibles avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie permet de optimiser votre patrimoine de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite requiert planification et expertise. Notre équipe vous accompagne pour déterminer vos projections financières et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui vous permettra de maintenir votre standard de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour aborder cette période avec sérénité.
Réduction fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous guidant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers aident à maximiser vos bénéfices réels et de réduire la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre succession, nos conseillers vous accompagnent dans la construction d’une stratégie qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Il peut s’agir de transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous préservez la stabilité de votre patrimoine et simplifiez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est d’assurer la sécurité financière de vos familles et la stabilité de vos biens. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en protection financière et vous élabore des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est en sécurité et vos patrimoines restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques se révèlent parfois ardus et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en garantissant une conformité totale avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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