Gestion de patrimoine Finistère - Cabinet indépendant

Quel est le prix pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Finistère ?

Le coût du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre profil financier et des prestations nécessaires. Aucun frais ne s’applique pour les cas les plus faciles. Dans tous les cas, le coût des services sont clairement établis, sans frais cachés.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de le savoir-faire requise, mais ils sont souvent modérés par rapport aux bénéfices que nos conseils vous apporteront. De plus, bonne nouvelle : si des frais sont exigés, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 %.

Résumé des coûts pour du consultation en optimisation patrimoniale en Finistère :

Cas peu complexe : gratuit (pas de coût).
Analyse de patrimoine : Frais adaptés selon le temps passé et les compétences demandées (précisés à l’avance).
Réduction fiscale : moitié de récupération des frais sous forme de réduction d’impôt en cas d’éligibilité.
Frais d’entrée sur des produits d’investissement
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et prévoyance.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
Paiement récurrent : Commissions sur encours pour les instruments financiers demandant un accompagnement constant (assurance-vie, portefeuilles d’investissement, etc.).

Tous les frais sont explicitement communiqués et définis avant toute intervention.

Nos prestations en optimisation patrimoniale en Finistère

Préparation à la retraite

La retraite doit être synonyme de paix, sans souci. Nous créons des approches sur-mesure pour assurer des revenus réguliers et adéquats pendant toute cette période de retraite. Avec vous, nous définirons un stratégie qui vous offrira de profiter pleinement de cette nouvelle phase de vie, en toute tranquillité financière.

Préparation successorale

Passer votre patrimoine conformément à vos désirs est une priorité. Nous vous aidons pour organiser la distribution de vos biens de manière à réduire le plus possible la fiscalité, afin que les bénéficiaires puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur laissez. Nous nous assurons que vos intentions soient suivies tout en préservant l’efficacité en termes d’impôts.

Optimisation fiscale

Vos actifs nécessite une optimisation pour vous permettre de profiter au maximum de vos revenus. Nous étudions avec précision votre état patrimonial pour élaborer des stratégies de réduction d’impôt, actuellement que pour les années à venir. Notre objectif est de vous aider à préserver et à développer votre capital net en allégeant le plus possible les impôts.

Analyse des placements

Vos investissements doit évoluer avec les marchés et vos circonstances personnelles. Nous examinons périodiquement vos investissements pour les ajuster en fonction du contexte économique et des modifications de votre situation, afin de vous permettre de toujours être sur la bonne voie pour atteindre vos buts économiques.

Stratégies d’investissement

Nous ne croyons pas aux approches standardisées. Tous nos clients a une propension au risque et des buts particuliers. Nous recherchons les possibilités les plus alignées à votre profil pour maximiser vos rendements tout en limitant les pertes. Par une étude approfondie du secteur financier, nous faisons en sorte que vos actifs soient alignés avec votre stratégie de croissance durable.

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Quels sont nos compétences et expertises ?

Vous serez pris en charge par notre super équipe.

Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et de pratiques personnelles dans la gestion de placements. Son parcours en autodidacte, enrichi par un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a donné une connaissance approfondie des approches patrimoniales personnalisées pour chaque client, que cela concerne dans l’Hexagone ou à l’international.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est orientée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être auto-formée, face à des conseils trop peu personnalisés. Son arrivée parmi nous s’est faite naturellement autour de principes communs : l’honnêteté, la justesse et l’autonomie des recommandations que nous délivrons à nos clients.

Flavien M., notre benjamin, offre une vision nouvelle et une compétence aiguisée grâce à ses études en économie et finance. Diplômé d’une licence en économie et est actuellement en Master dans le Master 261 à Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il possède également une certification par l’AMF depuis 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du secteur financier.

Quel est le processus d’ un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par une analyse complète pour bien comprendre votre situation, vos objectifs et votre tolérance au risque. Cela nous offre la possibilité de construire un profil personnalisé. Par la suite, nous faisons appel à des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre stratégie consiste à répartir les placements en fonction de ce profil, en mêlant des placements plus risqués (comme les actions) avec des actifs plus sécurisés (comme les titres de dette ou l’immobilier) pour sécuriser et développer votre capital de manière équilibrée.

Nous organisons des rendez-vous périodiques, au minimum trimestrielles, mais toujours ajustées à vos besoins. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre conseiller, sans passer par des intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des technologies digitales pour vous informer en temps instantané de les résultats de votre capital, afin que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre mission est de vous soutenir pour réaliser vos objectifs financiers sur le long terme, que vous souhaitiez anticiper votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous adaptons continuellement nos approches pour surmonter les crises économiques ou les moments de forte volatilité, en réajustant les investissements selon l’évolution du marché, tout en protégeant votre capital.

Nous croyons en une transparence absolue. Toute décision en matière d’investissement est présentée de manière claire et compréhensible, et nous vous envoyons des analyses périodiques sur l’évolution des placements. Nous veillons également à être transparents sur les coûts et les potentiels conflits d’intérêts, pour que vous ayez la possibilité de prendre des décisions en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en optimisation patrimoniale indépendant en Finistère

Le Patrimoine Bleu est un cabinet spécialisée dans l’accompagnement personnalisé dans la gestion de leur patrimoine financier. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous vous proposons des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins et ambitions.

Notre équipe de spécialistes certifiés travaille en étroite collaboration avec vous pour élaborer des plans financiers durables et optimisés, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Si vous souhaitez préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous vous apportons des recommandations pertinentes et un accompagnement constant.

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