Gestion de patrimoine Hauts-de-Seine

Quel est le coût pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Hauts-de-Seine ?

Le coût du service d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de le niveau de complexité de votre situation et des services requises. Aucun frais ne s’applique pour les cas les plus simples. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, sans frais cachés.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les frais dépendent du temps consacré et de l’expertise nécessaire, mais ils sont souvent modérés par rapport aux avantages que nos conseils vous apporteront. De plus, autre bonne nouvelle : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un rabais fiscal de 50 %.

Synthèse des tarifs pour un service de conseil en gestion de patrimoine en Hauts-de-Seine :

Cas basique : 0 € (pas de coût).
Audit patrimonial : Frais adaptés en fonction de le temps nécessaire et l’expertise requise (définis à l’avance).
Crédit d’impôt : moitié de remboursement des honoraires sous forme de crédit d’impôt le cas échéant.
Frais d’entrée sur certains produits d’investissement
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et prévoyance.
- Ajustables pour : assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
Rémunération continue : Commissions basées sur les montants pour les placements nécessitant un suivi régulier (contrats d’assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).

L’ensemble des frais sont clairs et fixés avant toute intervention.

Nos prestations en optimisation patrimoniale en Hauts-de-Seine

Organisation de votre retraite

Cette étape de vie doit apporter de paix, sans stress. Nous créons des stratégies sur-mesure pour garantir des ressources financières constantes et élevés tout au long de votre retraite. Main dans la main, nous construirons un stratégie qui vous garantira de profiter pleinement de cette nouvelle phase de vie, en toute sécurité financière.

Préparation successorale

Transmettre vos biens comme vous le souhaitez est une priorité. Nous vous aidons pour structurer la répartition de vos actifs de manière à minimiser le plus possible la fiscalité, afin que les bénéficiaires puissent recevoir le maximum de ce que vous leur transmettez. Nous veillons que vos désirs soient suivies tout en assurant l’efficacité fiscale.

Stratégie fiscale

Votre patrimoine nécessite une optimisation pour vous assurer un bénéfice maximal de vos gains. Nous analysons en détail votre état patrimonial pour concevoir des plans de réduction d’impôt, tant aujourd’hui que à long terme. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à augmenter votre valeur nette en allégeant le plus possible la charge fiscale.

Révision des investissements

Votre capital doit évoluer avec les conditions du marché et vos circonstances personnelles. Nous analysons régulièrement vos investissements pour les optimiser en fonction des évolutions du marché et des évolutions personnelles, afin de vous assurer de rester aligné pour atteindre vos buts économiques.

Stratégies d’investissement

Nous ne croyons pas aux solutions toutes faites. Chaque client a une tolérance au risque et des buts particuliers. Nous recherchons les possibilités les plus adaptées à votre situation pour améliorer vos performances tout en minimisant les risques. Via une évaluation poussée du secteur financier, nous veillons à que vos actifs soient en phase avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quels sont nos compétences et expertises ?

Vous serez accompagné par notre super équipe.

Fabrice C., spécialiste patrimonial depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expérience personnelle dans les placements. Son parcours en autodidacte, accompagné d’ un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a conféré une compréhension approfondie des stratégies de gestion de patrimoine personnalisées pour chaque client, que cela concerne sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude M. a suivi un chemin captivant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est orientée dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après s’être auto-formée, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son début dans l’équipe s’est faite naturellement autour de valeurs partagées : l’honnêteté, la justesse et l’indépendance des conseils que nous délivrons à nos clients.

Flavien M., le plus jeune de notre équipe, amène une perspective fraîche et une connaissance approfondie grâce à ses études en économie et gestion. Diplômé d’une licence en économie et est actuellement étudiant au programme Master 261 à Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est également diplômé par l’AMF depuis 2023, garantissant une maîtrise des réglementations du secteur financier.

Comment fonctionne un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par une analyse complète pour mieux cerner votre situation, vos objectifs et votre appétit pour le risque. Cela nous aide de élaborer un profil personnalisé. Ensuite, nous passons par des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre méthode consiste à multiplier les investissements en fonction de cette évaluation, en mixant des placements plus risqués (comme les actions) avec des investissements plus sûrs (comme les bons du Trésor ou les biens immobiliers) pour sécuriser et développer votre capital de manière équilibrée.

Nous mettons en place des sessions de suivi, trimestrières au minimum, mais toujours ajustées à vos besoins. Vous bénéficierez d’ un lien direct à votre expert, sans autre interlocuteur. Nous mettons aussi à disposition des outils digitaux pour vous informer en temps continu de la performance de votre capital, afin que vous ayez toujours une vue d’ensemble.

Notre objectif est de vous accompagner pour réaliser vos objectifs patrimoniaux sur le long terme, que vous souhaitiez préparer votre retraite, de planifier votre succession ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous modifions sans cesse nos approches pour affronter les turbulences économiques ou les moments de forte volatilité, en modifiant les actifs selon les conditions du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous avons foi en une complète transparence. Chaque décision d’investissement est clarifiée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous envoyons des analyses périodiques sur les résultats du portefeuille. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les coûts et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de prendre des décisions en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Conseiller en gestion de patrimoine indépendant en Hauts-de-Seine

Le Patrimoine Bleu est un cabinet axée sur l’accompagnement personnalisé dans l’optimisation de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous mettons à votre disposition des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins et ambitions.

L’équipe du Patrimoine Bleu de professionnels qualifiés œuvre main dans la main avec vous pour concevoir des stratégies financières solides et efficaces, tout en restant flexible pour répondre à l’évolution de vos besoins. Si vous souhaitez organiser votre retraite, optimiser votre fiscalité ou mettre en place une stratégie successorale, nous sommes là pour vous offrir des conseils éclairés et un accompagnement constant.

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