Gestion de patrimoine Manche - Cabinet indépendant

Quel est le coût pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Manche ?

Le coût du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de le niveau de complexité de votre situation et des prestations requises. Il peut même être nul pour les cas les plus faciles. Dans toutes les situations, le coût des services sont précisés avant intervention, sans frais cachés.

Pour un audit patrimonial, par exemple, le coût sont calculés en fonction du temps consacré et de les compétences nécessaire, mais ce coût reste modéré par rapport aux gains que notre accompagnement pourront générer. De plus, et en plus : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 %.

Synthèse des honoraires pour un service de conseil en gestion de patrimoine en Manche :

Cas peu complexe : 0 € (sans frais).
Analyse de patrimoine : Frais variables en fonction de le temps passé et l’expertise requise (précisés à l’avance).
Crédit d’impôt : moitié de récupération des frais sous forme de crédit d’impôt si applicable.
Frais d’entrée sur divers produits d’investissement
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et prévoyance.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
Rémunération récurrente : Commissions basées sur les montants pour les instruments financiers requérant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles d’investissement, entre autres).

Tous les frais sont explicitement communiqués et définis avant toute action.

Nos services en optimisation patrimoniale en Manche

Planification de la retraite

La retraite représente un moment de sérénité, sans souci. Nous créons des solutions adaptées pour assurer des revenus stables et adéquats tout au long de cette période de retraite. Avec vous, nous définirons un programme qui vous garantira de profiter pleinement de cette période, en toute sécurité financière.

Planification successorale

Transmettre votre patrimoine selon vos souhaits est essentiel. Nous vous accompagnons pour organiser la répartition de votre patrimoine de manière à réduire le plus possible les impôts et frais, afin que vos héritiers puissent profiter pleinement de ce que vous leur léguez. Nous nous assurons que vos volontés soient honorées tout en optimisant l’efficacité en termes d’impôts.

Planification fiscale

Votre patrimoine doit être optimisé pour vous assurer un bénéfice maximal de vos revenus. Nous examinons minutieusement votre état patrimonial pour concevoir des stratégies de réduction d’impôt, tant aujourd’hui que à long terme. Notre mission est de vous accompagner dans la protection et à augmenter votre valeur nette en réduisant le plus possible la charge fiscale.

Ajustement de portefeuille

Votre capital nécessite une évolution avec les conditions du marché et votre situation personnelle. Nous examinons périodiquement vos actifs pour les adapter en fonction des évolutions du marché et des changements dans votre vie, afin de garantir de maintenir le cap pour atteindre vos buts économiques.

Stratégies d’investissement

Nous ne faisons pas confiance aux approches standardisées. Chacun de nos clients a un appétit pour le risque et des objectifs spécifiques. Nous recherchons les options les plus adaptées à votre stratégie pour maximiser vos rendements tout en minimisant les risques. Par une étude approfondie du contexte économique, nous veillons à que vos placements soient cohérents avec votre stratégie de croissance durable.

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Quels sont nos qualifications et expertises ?

Vous serez pris en charge par notre équipe dédiée.

Fabrice C., spécialiste patrimonial en activité depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et de pratiques personnelles dans les placements. Son parcours en autodidacte, complété par un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a permis d’acquérir une connaissance approfondie des solutions patrimoniales adaptées à chaque client, que ce soit dans l’Hexagone ou à l’international.

Aude Moreau a suivi un chemin captivant. Ancienne sportive de haut niveau, elle a choisi de se spécialiser dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après s’être auto-formée, face à des conseils trop peu personnalisés. Son début dans l’équipe a été faite naturellement autour de idéaux partagés : la transparence, la justesse et l’indépendance des recommandations que nous offrons à nos partenaires.

Flavien M., notre membre le plus récent, apporte un regard neuf et une expertise pointue grâce à son parcours académique en économie et gestion. Diplômé d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master dans le Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il possède également une certification par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis l’année 2023, garantissant une maîtrise des réglementations du marché financier.

Quel est le processus d’ un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous débutons systématiquement par un entretien détaillé pour mieux cerner votre situation actuelle, vos ambitions et votre appétit pour le risque. Cela nous permet de élaborer un profil sur mesure. Après cela, nous passons par des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre méthode consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les actions) avec des investissements plus sûrs (comme les bons du Trésor ou les biens immobiliers) pour conserver et augmenter votre capital de manière stable.

Nous vous proposons des rendez-vous périodiques, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours adaptées à votre convenance. Vous aurez un contact direct à votre gestionnaire, sans passer par des intermédiaires. Nous utilisons également des outils digitaux pour vous informer en temps réel de la performance de vos placements, afin que vous ayez toujours une vision globale.

Notre objectif est de vous soutenir pour concrétiser vos objectifs patrimoniaux sur le long terme, que ce soit pour préparer votre retraite, de léguer vos biens ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous ajustons régulièrement nos approches pour affronter les périodes de crise ou les périodes de volatilité, en modifiant les actifs selon les conditions du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous sommes convaincus en une complète transparence. Toute décision en matière d’investissement est expliquée de manière claire et compréhensible, et nous mettons à disposition des analyses périodiques sur l’évolution des investissements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les honoraires et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous ayez la possibilité de prendre vos décisions en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant en Manche

Le Patrimoine Bleu est une entreprise axée sur le soutien dans l’optimisation de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous mettons à votre disposition des solutions sur mesure, qui correspondent à vos attentes et objectifs.

L’équipe du Patrimoine Bleu de spécialistes certifiés œuvre main dans la main avec vous pour concevoir des plans financiers durables et optimisés, tout en restant adaptable pour répondre à l’évolution de vos besoins. Si vous souhaitez organiser votre retraite, optimiser votre fiscalité ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous proposons des recommandations pertinentes et un accompagnement constant.

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