Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions à dimension sociétale, impliquent un grand conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont devenus courants qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’finalité de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Voyons avec attention quoi faire.
À quel prix s’élève le conseil en optimisation patrimoniale à Évreux avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en gestion de patrimoine varie en fonction de la nature de votre situation et des options nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont clairement établis, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des avantages que nos propositions vous apporteront.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des frais pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de choisir à coup sûr quelle est la parfaite pour accompagner notre déjeuner.
Je mobilise toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières existantes pour les adapter avec précision et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à conseiller tout individu qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le travail de consultant financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Évreux
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à établir un état des lieux de votre patrimoine. Ce bilan couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, nos experts vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous élaborons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un suivi pour choisir des produits compatibles avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution permet de optimiser votre capital de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos besoins futurs et à structurer des outils financiers et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous construisez un capital qui vous permettra de assurer votre standard de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi feuille de route claire pour aborder cette étape de vie avec sérénité.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos spécialistes aident à optimiser vos rendements nets et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre transmission, notre équipe vous guide dans la mise en place d’une solution qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre héritage et facilitez la gestion de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de protéger la stabilité économique de vos familles et la stabilité de vos avoirs. Notre équipe évalue vos exigences en assurance et vous élabore des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est en sécurité et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine peuvent être ardus et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la législation. Vous bénéficiez en protection et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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