Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences notables, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à portée sociale, impliquent un grand prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et d’repérer un dispositif potentiellement pertinent dans votre situation.
Divers dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans réellement avoir d’but de gestion patrimoniale clair… Et c’est bien dommage !
Voyons d’un œil neuf quoi faire.
À quel prix s’élève un accompagnement en gestion de patrimoine à Pessac avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en gestion de patrimoine varie en fonction de la particularité de votre profil et des prestations demandées.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent raisonnables par rapport des avantages que nos propositions vous apporteront.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le service en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de identifier avec précision la bouteille la parfaite pour accompagner notre repas.
J’exploite l’universalité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les adapter au millimètre et satisfaire pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à orienter tout personne qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le métier de consultant financier.
Et comment vous guider efficacement, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Pessac
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre situation financière et de vos attentes, nous élaborons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un soutien pour sélectionner des produits en adéquation avec votre appétence pour le risque, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou placements variés. Cette solution a pour objectif de accroître votre patrimoine de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite demande planification et connaissance. Nos conseillers vous soutient dans analyser vos objectifs à long terme et à développer des outils financiers et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un capital qui vous permettra de maintenir votre niveau de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour anticiper cette période avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent de maximiser vos bénéfices réels et de minimiser la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la construction d’une solution qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous préservez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de assurer la stabilité économique de vos familles et la protection de vos actifs. Notre équipe étudie vos demandes en assurance et vous propose des stratégies personnalisées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos actifs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques se révèlent parfois difficiles et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous aide à naviguer cet environnement parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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