Dans votre parcours de gestion de patrimoine, vous avez peut-être déjà expérimenté par vous-même certaines solutions ou montages patrimoniaux.
Il est vrai qu’il existe une infinité de leviers et d’optimisations patrimoniales. Si ces stratégies peuvent produire des résultats significatifs, il est toutefois essentiel qu’elles soient parfaitement ajustées à votre situation personnelle, à vos objectifs, ainsi qu’à la nature de votre patrimoine.
De nombreuses options, notamment les montages sociétaires (SCI, holding, démembrement, etc.), nécessitent des conditions précises pour être réellement adaptées et efficaces. Sans cette cohérence, elles peuvent même s’avérer contre-productives.
C’est précisément là qu’intervient le rôle d’un expert en gestion patrimoniale : vous accompagner dans l’analyse, l’arbitrage et la mise en œuvre des schémas les plus pertinents selon votre profil et vos objectifs. Son accompagnement permet d’éviter les erreurs fréquentes et de transformer des dispositifs standardisés en solutions réellement sur mesure.
Car oui, beaucoup de montages patrimoniaux sont aujourd’hui devenus tellement banalisés qu’ils sont appliqués sans réflexion stratégique… Et c’est bien regrettable !
Voyons ensemble les solutions qui correspondent à votre projet et à vos ambitions.
Transparence sur les coûts en gestion de patrimoine
Le coût d’un accompagnement en gestion de patrimoine varie selon la nature de votre situation patrimoniale et les solutions mises en œuvre. Il peut parfois être nul pour les cas simples. Dans tous les cas, nos tarifs sont toujours définis à l’avance, sans frais cachés.
Concernant un audit patrimonial, les honoraires dépendent du temps à consacrer et du niveau de complexité de l’analyse. Ces montants restent généralement raisonnables au regard des optimisations fiscales, juridiques ou financières que nos recommandations peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt à hauteur de 50 %, conformément à la législation en vigueur.
Aperçu des tarifs appliqués
- Cas simple / patrimoine peu complexe : Aucun honoraire (gratuit).
- Étude patrimoniale approfondie : Honoraires variables selon le temps investi et l’expertise mobilisée (définis au préalable).
- Crédit d’impôt : Récupération possible de 50 % des frais éligibles, sous forme de crédit fiscal.
- Frais d’entrée sur certains produits :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite (PER), épargne salariale ou d’entreprise.
- Frais de gestion continue : Honoraires ou commissions sur les produits nécessitant un accompagnement dans le temps (ex. : assurance-vie, portefeuilles financiers, gestion pilotée).
Tous les montants sont communiqués en toute transparence avant toute prestation, dans un cadre contractuel clair.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique en patrimoine, je suis capable d’identifier sans hésitation la solution la mieux adaptée pour vous accompagner.
J’exploite l’ensemble des leviers fiscaux, juridiques et d’investissement disponibles, que j’optimise avec précision afin de répondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai choisi d’opérer une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, convaincue que le véritable conseil ne relève pas d’un simple concept théorique.
Je suis déterminée à accompagner chaque client qui le souhaite, car le conseil patrimonial ne doit pas être réservé à une élite privilégiée.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant en formation, j’apprends le métier de spécialiste en finances.
Mon objectif est de développer les compétences nécessaires pour vous accompagner au mieux, avec clarté, implication et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Rouen
Nos expertises en gestion de patrimoine à Rouen
Diagnostic patrimonial approfondi
Chaque accompagnement débute par un bilan patrimonial complet. Nous analysons l’ensemble de vos actifs : placements financiers, immobilier, patrimoine professionnel. Cette vue d’ensemble permet de comprendre la structuration de votre patrimoine, d’identifier les leviers d’optimisation et de révéler des opportunités inexploitées, en lien avec vos projets de vie à Rouen ou en Normandie.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil investisseur et de vos objectifs, nous élaborons une stratégie d’investissement alignée sur votre tolérance au risque. Cette approche intègre des supports diversifiés : produits financiers, immobilier locatif ou solutions hybrides. L’objectif : faire croître votre capital de manière maîtrisée tout en sécurisant votre avenir patrimonial.
Préparation à la retraite
Anticiper la retraite nécessite une planification rigoureuse. Nous définissons avec vous des objectifs clairs et bâtissons une stratégie de placements (PER, assurance-vie, immobilier) pour générer des revenus stables à long terme. Vous bénéficiez ainsi d’une feuille de route précise pour maintenir votre niveau de vie à l’heure de la retraite.
Optimisation fiscale
Réduire votre fiscalité est un levier puissant de performance patrimoniale. Nous identifions les dispositifs fiscaux adaptés : épargne défiscalisée, loi Pinel, Girardin, dons manuels, et structurons des solutions sur mesure pour alléger votre imposition tout en respectant la législation en vigueur. Le tout, avec une veille juridique constante.
Organisation de votre succession
La transmission de votre patrimoine doit refléter vos volontés tout en protégeant vos proches. Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une stratégie successorale optimisée : donation, démembrement, clauses bénéficiaires, contrats d’assurance-vie… L’objectif : réduire les droits de succession et garantir une répartition équitable de vos biens.
Sécurisation patrimoniale
Préserver votre patrimoine face aux aléas est essentiel. Nous vous aidons à choisir les solutions d’assurance adaptées (prévoyance, assurance emprunteur, dépendance) pour protéger vos proches et garantir la continuité de votre stratégie patrimoniale, même en cas d’imprévu. Une tranquillité d’esprit durable.
Conseil juridique et fiscal
Le cadre réglementaire en matière patrimoniale est complexe. Nous vous apportons un accompagnement juridique et fiscal personnalisé pour sécuriser vos décisions, structurer vos projets et garantir leur conformité. Nos experts veillent à la cohérence de chaque stratégie avec le droit civil, fiscal et patrimonial.
FAQ – Tout savoir sur la gestion de patrimoine à Rouen
Quels services proposent les cabinets de gestion de patrimoine à Rouen ?
Les cabinets à Rouen, comme Opti Finance ou Sindel Cabinet Conseil, offrent une large gamme de services pour accompagner particuliers et entrepreneurs :
- Audit et bilan patrimonial
- Conseil en assurance-vie et contrats financiers
- Gestion immobilière (investissement, défiscalisation, SCI, location)
- Optimisation fiscale (réduction IR, IFI, transmission)
- Stratégie patrimoniale personnalisée
- Ingénierie patrimoniale pour les chefs d’entreprise
- Accompagnement sur les marchés financiers et placements diversifiés
Quels sont les avantages de la gestion de patrimoine ?
- Optimisation fiscale grâce à des dispositifs adaptés
- Valorisation et sécurisation de votre patrimoine
- Préparation des projets de vie : retraite, achat immobilier, études des enfants
- Transmission sereine de vos biens (donation, succession)
- Accès à des solutions sur mesure, avec un accompagnement personnalisé
- Bénéfice d’une expertise locale, notamment sur le marché immobilier et financier de Rouen et de Normandie
Comment choisir un cabinet de gestion de patrimoine à Rouen ?
Voici les critères essentiels :
- Vérifiez les certifications (AMF, CIF, ORIAS) et la réputation locale
- Privilégiez un cabinet offrant un accompagnement personnalisé (bilan patrimonial, solutions sur mesure)
- Assurez-vous qu’il maîtrise les spécificités locales (marché immobilier, fiscalité en Normandie)
- Comparez les honoraires et le mode de rémunération (forfait, commissions, frais de gestion)
- Demandez un premier rendez-vous pour évaluer la qualité d’écoute et la pédagogie des conseillers
Quels sont les coûts associés à la gestion de patrimoine ?
Les coûts varient selon les prestations :
- Honoraires de conseil : forfait ou taux horaire pour le bilan patrimonial et les recommandations
- Commissions : sur les placements financiers (assurance-vie, SCPI, contrats de capitalisation)
- Frais de gestion : pour le suivi des investissements
Les bons cabinets, comme Opti Finance Rouen, sont transparents dès le départ sur leur grille tarifaire.
Quels types d’investissements peuvent être gérés par les spécialistes ?
- Assurance-vie : multi-supports, contrats en euros, unités de compte
- Immobilier : investissement locatif, SCI, LMNP, nue-propriété
- Produits financiers : actions, obligations, SCPI, OPCVM
- Retraite et prévoyance : PER, contrats Madelin
- Marchés financiers : placements en bourse avec accompagnement
- Solutions de défiscalisation : Pinel, Malraux, Girardin
Quelles sont les spécificités fiscales et légales en France ?
- Régime de l’assurance-vie (avantages successoraux et fiscaux)
- Dispositifs de défiscalisation immobilière (Pinel, Malraux, Denormandie)
- Gestion de l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière)
- Fiscalité des plus-values mobilières et immobilières
- Droit de donation et de succession (abattements, réductions, transmission)
Les cabinets de Rouen vous aident à naviguer dans ce cadre légal complexe pour en tirer le meilleur parti.
Pourquoi faire appel à un cabinet local à Rouen ?
- Connaissance fine du marché immobilier (Rouen, Mont-Saint-Aignan, Seine, Normandie)
- Réseau local (notaires, banquiers privés, fiscalistes)
- Conseils adaptés à la vie locale : familles, chefs d’entreprise, professions libérales
- Meilleure réactivité et disponibilité pour un accompagnement de proximité
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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