Gestion de patrimoine Côtes-d'Armor

Quel est le coût pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en département Côtes-d’Armor ?

Les tarifs du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre profil financier et des prestations nécessaires. Il peut même être nul pour les situations les plus faciles. Dans toutes les situations, les frais sont précisés avant intervention, sans frais cachés.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, les honoraires dépendent du temps nécessaire et des compétences requises, mais ce montant est souvent raisonnable en comparaison aux avantages que nos conseils vous procureront. De plus, autre bonne nouvelle : si des honoraires sont exigés, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 %.

Aperçu des tarifs pour du conseil en optimisation patrimoniale en Côtes-d’Armor :

Cas peu complexe : 0 € (pas de coût).
Analyse de patrimoine : Frais variables selon le temps passé et les compétences demandées (précisés à l’avance).
Réduction fiscale : moitié de récupération des frais sous forme de crédit d’impôt si applicable.
Coûts d’entrée sur divers produits financiers
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et prévoyance.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les instruments financiers nécessitant un monitoring continu (assurance-vie, portefeuilles d’investissement, et autres).

Les coûts sont clairs et fixés avant toute intervention.

Nos différents services en gestion de patrimoine en Côtes-d’Armor

Planification de la retraite

Cette étape de vie doit apporter de tranquillité, sans stress. Nous créons des approches sur-mesure pour sécuriser des ressources financières constantes et élevés pendant toute cette période de retraite. Main dans la main, nous construirons une stratégie qui vous offrira de jouir pleinement de cette nouvelle phase de vie, avec une sécurité financière totale.

Préparation successorale

Léguer votre héritage comme vous le souhaitez est notre priorité. Nous vous aidons pour organiser la répartition de votre patrimoine de manière à minimiser autant que possible la fiscalité, afin que les bénéficiaires puissent recevoir le maximum de ce que vous leur laissez. Nous garantissons que vos intentions soient suivies tout en assurant l’efficacité en termes d’impôts.

Stratégie fiscale

Votre patrimoine nécessite une optimisation pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos revenus. Nous examinons minutieusement votre situation pour mettre en place des plans de diminution de la fiscalité, à court terme, que pour les années à venir. Notre objectif est de vous aider à préserver et à augmenter votre valeur nette en diminuant autant que possible le fardeau fiscal.

Analyse des placements

Vos investissements devraient s’adapter avec l’évolution des marchés et votre situation personnelle. Nous révisons fréquemment vos investissements pour les adapter en fonction des tendances actuelles et des évolutions personnelles, afin de vous assurer de maintenir le cap pour atteindre vos buts économiques.

Plans d’investissement

Nous ne croyons pas aux solutions toutes faites. Chaque client a une propension au risque et des attentes définies. Nous identifions les opportunités les plus pertinentes à votre profil pour améliorer vos performances tout en minimisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du contexte économique, nous veillons à ce que vos placements soient cohérents avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quelles sont nos certifications et antécédents ?

Vous serez suivi par notre équipe experte.

Fabrice Collet, spécialiste patrimonial depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expérience personnelle dans la gestion de placements. Son chemin autodidacte, enrichi par un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a conféré une connaissance approfondie des stratégies de gestion de patrimoine appropriées à chaque profil, que ce soit en France ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est spécialisée dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son début dans l’équipe s’est fait naturellement autour de principes communs : la transparence, la pertinence et l’indépendance des conseils que nous délivrons à nos clients.

Flavien M., notre benjamin, apporte un regard neuf et une compétence aiguisée grâce à ses études en économie et gestion. Il a une licence en économie et est actuellement en Master au programme Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il est également diplômé par l’Autorité des Marchés Financiers depuis cette année, garantissant une maîtrise des réglementations du marché financier.

Comment fonctionne un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous commençons toujours par une analyse complète pour identifier précisément votre situation, vos objectifs et votre tolérance au risque. Cela nous aide à élaborer un profil sur mesure. Après cela, nous faisons appel à des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre stratégie consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les actions) avec des investissements plus sûrs (comme les obligations ou le marché immobilier) pour sécuriser et développer votre capital de manière diversifiée.

Nous mettons en place des rendez-vous périodiques, au minimum trimestrielles, mais toujours ajustés à vos attentes. Vous aurez un lien direct avec votre gestionnaire, pas d’intermédiaires. Nous utilisons également des technologies digitales pour vous maintenir à jour en temps continu de la performance de votre capital, pour que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre mission est de vous accompagner pour réaliser vos objectifs patrimoniaux sur le long terme, qu’il s’agisse d’organiser votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de financer d’autres projets de vie. Nous adaptons continuellement nos approches pour traverser les crises économiques ou les moments de forte volatilité, en modifiant les actifs selon les tendances économiques, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous sommes convaincus d’une complète transparence. Toute décision en matière d’investissement est clarifiée de manière simple et accessible, et nous mettons à disposition des analyses périodiques sur les résultats du portefeuille. Nous sommes également transparents sur les frais et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous ayez la possibilité de prendre des décisions en toute tranquillité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion patrimoniale indépendant en Côtes-d’Armor

Le Patrimoine Bleu est un cabinet axé sur le soutien dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous proposons des solutions personnalisées, qui correspondent à vos attentes et objectifs.

Notre équipe de professionnels qualifiés travaille en étroite collaboration avec vous pour mettre en place des stratégies financières solides et efficaces, tout en restant adaptable pour répondre à l’évolution de vos besoins. Que ce soit pour organiser votre retraite, optimiser votre fiscalité ou organiser votre succession, nous sommes là pour vous offrir des recommandations pertinentes et un soutien continu.

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