Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Diverses options, surtout celles à portée sociale, impliquent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’identifier un montage qui pourrait être pertinent pour votre cas.
De nombreux schémas patrimoniaux sont devenus courants qu’on les utilise sans réellement avoir d’objectif financier spécifique… Et c’est bien dommage !
Explorons avec attention quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en optimisation patrimoniale à Carcassonne avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre profil et des prestations requises.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement raisonnables en comparaison des bénéfices que nos conseils vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour le service en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun coût).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de repérer avec précision quelle sera la plus appropriée pour sublimer notre table.
J’exploite le panel complet des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement existantes pour les optimiser avec précision et satisfaire au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Mon objectif est de orienter tout individu qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le métier de conseiller financier.
Et comment vous soutenir efficacement, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Carcassonne
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce bilan analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre tolérance au risque et de vos attentes, nous créons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un soutien pour opter pour des placements alignés avec votre profil financier, cela inclut produits financiers, immobilier, ou placements variés. Cette stratégie permet de optimiser votre patrimoine de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite demande préparation et connaissance. Notre équipe vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous accumulez un patrimoine qui garantira de préserver votre niveau de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour préparer cette transition avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous orientant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts vous permettent de améliorer vos bénéfices réels et de diminuer la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre succession, nos conseillers vous guide dans la création d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Cela peut inclure des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous préservez la durabilité de votre capital et épargnez du stress à la charge de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de assurer la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos biens. Nos conseillers évalue vos demandes en protection financière et vous suggère des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre proche est mieux protégée et vos avoirs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales peuvent être ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet environnement fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la loi. Vous bénéficiez en stabilité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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