Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions sociétales, demandent un nombre élevé de prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’repérer un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les utilise sans réellement avoir d’but patrimonial spécifique… C’est regrettable !
Regardons ensemble comment agir.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à Narbonne avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de la particularité de votre patrimoine et des options nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont définis à l’avance, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût dépendent en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont généralement accessibles par rapport des avantages que nos propositions vous apporteront.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le service en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier à coup sûr la bouteille la mieux adaptée pour sublimer notre table.
Je mobilise toute la diversité des options fiscales, juridiques, et d’investissement à disposition pour les optimiser au millimètre et correspondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à conseiller tout individu qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Narbonne
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par dresser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce audit couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, nos experts permet de évaluer votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre tolérance au risque et de vos attentes, nous créons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un soutien pour sélectionner des investissements en adéquation avec votre profil financier, cela inclut produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de optimiser votre capital de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite anticipation et savoir-faire. Notre équipe vous aide à analyser vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un capital qui vous permettra de assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour préparer cette période avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous guidant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes aident à améliorer vos gains nets et de réduire la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Pour organiser votre héritage, nos conseillers vous accompagne dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre patrimoine et facilitez la gestion de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de garantir la stabilité économique de vos proches et la stabilité de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en protection financière et vous propose des options pertinentes, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est mieux protégée et vos actifs restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques peuvent être complexes et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet univers parfois obscur, en veillant à une conformité totale avec la loi. Vous bénéficiez en sécurité et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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