Quel est le tarif pour un conseil en gestion patrimonial avec Le Patrimoine Bleu en Creuse ?

Le coût du service d’accompagnement en gestion de patrimoine varie en fonction du niveau de complexité de votre situation et des services requises. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus simples. Dans tous les cas, les frais sont clairement établis, sans coût inattendu.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires dépendent du temps consacré et du savoir-faire requis, mais ce montant est souvent raisonnable en comparaison aux bénéfices que notre expertise vous apportera. De plus, autre bonne nouvelle : si des honoraires sont applicables, vous profiterez d’un avantage fiscal de 50 %.

Résumé des honoraires pour du accompagnement en gestion de patrimoine en Creuse :

  1. Dossier peu complexe : 0 € (pas de coût).
  2. Analyse de patrimoine : Frais adaptés en fonction de le temps nécessaire et l’expertise requise (fixés d’avance).
  3. Réduction fiscale : 50 % de récupération des honoraires sous forme de crédit d’impôt le cas échéant.
  4. Frais d’entrée sur divers produits d’investissement
    • Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
    • Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
  5. Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits requérant un accompagnement constant (contrats d’assurance-vie, placements financiers, et autres).

    Tous les frais sont explicitement communiqués et définis en amont de toute prestation.

    Nos services en gestion de patrimoine en Creuse

    Préparation à la retraite

    La retraite représente un moment de tranquillité, pas d’inquiétude. Nous créons des approches sur-mesure pour assurer des ressources financières constantes et suffisantes pendant toute cette période de retraite. Ensemble, nous définirons un programme qui vous permettra de tirer le meilleur parti de cette nouvelle phase de vie, en toute tranquillité financière.

    Préparation successorale

    Léguer vos biens selon vos souhaits est une priorité. Nous vous accompagnons pour préparer le partage de vos biens de manière à diminuer au maximum la fiscalité, afin que vos héritiers puissent recevoir le maximum de ce que vous leur léguez. Nous garantissons que vos volontés soient suivies tout en optimisant une optimisation fiscale.

    Optimisation fiscale

    Votre patrimoine nécessite une optimisation pour vous permettre de profiter au maximum de vos gains. Nous analysons en détail votre état patrimonial pour concevoir des solutions de diminution de la fiscalité, actuellement que dans le futur. Notre but est de vous assurer la sauvegarde et de faire croître votre capital net en diminuant au maximum le fardeau fiscal.

    Analyse des placements

    Votre capital nécessite une évolution avec les conditions du marché et votre profil. Nous révisons fréquemment vos placements pour les ajuster en fonction des tendances actuelles et des changements dans votre vie, afin de vous permettre de maintenir le cap pour atteindre vos buts économiques.

    Stratégies d’investissement

    Nous ne prônons pas aux réponses préconçues. Tous nos clients ont une tolérance au risque et des buts particuliers. Nous identifions les possibilités les plus adaptées à votre situation pour améliorer vos performances tout en minimisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du marché, nous nous assurons que vos actifs soient alignés avec vos objectifs de développement à long terme.

    Quelles sont nos certifications et expertises en gestion patrimoniale ?

    Vous serez accompagné par notre équipe dédiée.

    Fabrice Collet, conseiller en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et de pratiques personnelles dans la gestion de placements. Ce parcours autodidacte, complété par un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a donné une compréhension approfondie des approches patrimoniales adaptées à chaque client, que ce soit en France ou à l’étranger.

    Aude M. a suivi un chemin captivant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est orientée dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son arrivée parmi nous a eu lieu naturellement autour de valeurs partagées : l’honnêteté, la qualité et l’autonomie des recommandations que nous apportons à nos partenaires.

    Flavien Matifas, le plus jeune de notre équipe, apporte un regard neuf et une connaissance approfondie grâce à ses études en économie et finance. Il a une licence en économie et est actuellement étudiant en Master 261 à Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il est aussi certifié par l’Autorité des Marchés Financiers depuis l’année 2023, certifiant sa maîtrise des lois du marché financier.

    Quel est le processus d’un mandat de gestion patrimoniale ?

    Nous débutons systématiquement par un entretien détaillé pour bien comprendre votre situation actuelle, vos objectifs et votre appétit pour le risque. Cela nous permet d’établir un profil adapté. Ensuite, nous passons par des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre méthode consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des actifs à risque plus élevé (comme les titres en bourse) avec des investissements plus sûrs (comme les titres de dette ou les biens immobiliers) pour sécuriser et développer vos actifs de manière équilibrée.

    Nous mettons en place des réunions régulières, trimestrielles au minimum, mais toujours adaptées à votre convenance. Vous aurez un accès direct à votre expert, sans autre interlocuteur. Nous utilisons également des technologies digitales pour vous maintenir à jour en temps réel de l’évolution de votre portefeuille, pour que vous ayez toujours un aperçu complet.

    Notre but est de vous soutenir pour réaliser vos objectifs patrimoniaux durablement, que ce soit pour préparer votre retraite, de léguer vos biens ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous ajustons régulièrement nos stratégies pour affronter les crises économiques ou les moments de forte volatilité, en modifiant les actifs selon l’évolution du marché, tout en sécurisant votre capital.

    Nous croyons à une transparence totale. Toute décision en matière d’investissement est clarifiée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous envoyons des analyses périodiques sur les résultats du portefeuille. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les coûts et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de prendre des décisions en toute sérénité.

    Le Patrimoine Bleu : Conseiller en gestion de patrimoine indépendant en Creuse

    Le Patrimoine Bleu est un cabinet spécialisé dans le soutien dans l’optimisation de leur patrimoine. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous proposons des solutions personnalisées, personnalisées pour vos objectifs et ambitions.

    Nos professionnels de spécialistes certifiés travaillent en étroite collaboration avec vous pour concevoir des stratégies financières durables et optimisées, tout en restant adaptable pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Que vous cherchiez à préparer votre retraite, réduire vos impôts ou préparer votre succession, nous vous proposons des conseils éclairés et un accompagnement constant.

    Nous sommes présents dans les départements suivants

    La réussite en finance n’a rien d’un hasard.

    Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.

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