Quel est le coût pour du accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Deux-Sèvres ?
Le coût du service d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction du niveau de complexité de votre profil financier et des prestations demandées. Cela peut être gratuit pour les cas les plus faciles. Dans toutes les situations, les honoraires sont précisés avant intervention, sans frais cachés.
Pour un audit patrimonial, par exemple, le coût est calculé en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ce montant est souvent raisonnable par rapport aux avantages que nos conseils pourront générer. De plus, et en plus : si des honoraires sont facturés, vous pouvez bénéficier d’un rabais fiscal de 50 %.
Aperçu des coûts pour un service de consultation en gestion de patrimoine dans le département de l’Deux-Sèvres :
- Cas peu complexe : gratuit (pas de coût).
- Audit patrimonial : Frais variables selon le temps nécessaire et le niveau d’expertise requis (précisés à l’avance).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de déduction fiscale le cas échéant.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : contrats d’assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Paiement récurrent : Commissions basées sur les montants pour les produits requérant un monitoring continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont transparents et fixés avant toute intervention.
Nos différents services en conseil en patrimoine en Deux-Sèvres
La retraite doit être synonyme de sérénité, pas d’inquiétude. Nous mettons en place des approches sur-mesure pour assurer des revenus réguliers et adéquats pendant toute votre retraite. Main dans la main, nous définirons un programme qui vous garantira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle étape, avec une sécurité financière totale.
Transmettre votre patrimoine comme vous le souhaitez est essentiel. Nous vous guidons pour préparer le partage de vos actifs de manière à réduire au maximum la fiscalité, afin que vos proches puissent profiter pleinement de ce que vous leur transmettez. Nous veillons que vos intentions soient suivies tout en optimisant une optimisation fiscale.
Votre patrimoine devrait être géré efficacement pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos gains. Nous étudions avec précision votre profil financier pour concevoir des stratégies de diminution de la fiscalité, actuellement que dans le futur. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à développer votre patrimoine net en diminuant au maximum la charge fiscale.
Votre portefeuille devrait s’adapter avec l’évolution des marchés et votre situation personnelle. Nous examinons périodiquement vos investissements pour les optimiser en fonction des tendances actuelles et des changements dans votre vie, afin de garantir de maintenir le cap pour atteindre vos buts économiques.
Nous ne croyons pas aux réponses préconçues. Chaque client a une propension au risque et des attentes définies. Nous recherchons les options les plus alignées dans votre situation pour améliorer vos performances tout en minimisant les risques. Par une étude approfondie du contexte économique, nous nous assurons que vos placements soient en phase avec vos objectifs de développement à long terme.
Quelles sont nos certifications et expériences en gestion patrimoniale?
Vous serez accompagné par notre équipe experte.
Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expériences personnelles dans la gestion de placements. Ce parcours autodidacte, accompagné d’ un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a permis d’acquérir une maîtrise approfondie des stratégies de gestion de patrimoine appropriées à chaque profil, que cela concerne en France ou à l’étranger.
Aude M. a également un parcours passionnant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est spécialisée dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après s’être auto-formée, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son début dans l’équipe s’est fait naturellement autour d’idéaux partagés : l’honnêteté, la qualité et l’indépendance des recommandations que nous offrons à notre clientèle.
Flavien Matifas, notre membre le plus récent, amène une perspective fraîche et une compétence aiguisée grâce à sa formation universitaire en sciences économiques et financières. Il a une licence en économie et est actuellement en Master au programme Master 261 à Dauphine en stratégie patrimoniale. Il possède également une certification par l’Autorité des Marchés Financiers depuis l’année 2023, garantissant une maîtrise des réglementations du marché financier.
Quel est le processus d’un mandat en gestion de patrimoine ?
Nous commençons toujours par un entretien détaillé pour bien comprendre votre profil, vos ambitions et votre appétit pour le risque. Cela nous permet d’élaborer un profil personnalisé. Après cela, nous faisons appel à des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre approche consiste à répartir les placements en fonction de cette évaluation, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les titres en bourse) avec des placements plus stables (comme les obligations ou l’immobilier) pour conserver et augmenter votre capital de manière stable.
Nous vous proposons des sessions de suivi, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours adaptées à votre convenance. Vous bénéficierez d’ un lien direct avec votre conseiller, pas d’intermédiaires. Nous faisons également appel à des solutions numériques pour vous tenir informé en temps réel de la performance de votre capital, pour vous offrir toujours une vision globale.
Notre but est de vous guider pour réaliser vos objectifs financiers durablement, que ce soit pour organiser votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous adaptons continuellement nos stratégies pour traverser les périodes de crise ou les moments de forte volatilité, en modifiant les actifs selon l’évolution du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.
Nous sommes convaincus d’une transparence totale. Chaque décision d’investissement est expliquée de manière transparente et facile à comprendre, et nous mettons à disposition des bilans fréquents sur les résultats du portefeuille. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les honoraires et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous puissiez prendre vos décisions en toute confiance.
Le Patrimoine Bleu : Conseiller en gestion patrimoniale en Deux-Sèvres
Le Patrimoine Bleu est un cabinet dédié à l’accompagnement de ses clients dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous mettons à votre disposition des solutions personnalisées, qui correspondent à vos attentes et ambitions.
L’équipe du Patrimoine Bleu d’experts expérimentés collabore étroitement avec vous pour concevoir des stratégies financières fiables et performantes, tout en restant flexible pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Si vous souhaitez organiser votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous vous proposons des recommandations pertinentes et un suivi régulier.
Nous sommes présents dans les départements suivants
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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