Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des effets notables, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, en particulier celles à portée sociale, impliquent un nombre élevé de prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’repérer un montage potentiellement pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les utilise sans réellement avoir d’objectif financier clair… Quel dommage !
Explorons avec attention les solutions possibles.
Combien coûte le conseil en conseil patrimonial à Viry-Châtillon avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière varie en fonction de la complexité de votre situation et des services requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement accessibles au regard des bénéfices que nos propositions vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le service en planification financière.
- Situation basique : Gratuit (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, sans oublier que, je sais choisir avec précision quelle sera la mieux adaptée pour compléter notre déjeuner.
Je mobilise le panel complet des opportunités relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières existantes pour les optimiser avec minutie et satisfaire parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à conseiller tout personne qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le travail de conseiller financier.
Et comment vous guider de la meilleure manière possible, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Viry-Châtillon
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à réaliser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit couvre vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous élaborons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous avez accès d’un soutien pour sélectionner des produits alignés avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de faire fructifier votre capital de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite anticipation et expertise. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui garantira de préserver votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour préparer cette période avec confiance.
Optimisation fiscale
Nous identifions les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent de maximiser vos rendements nets et de réduire la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la création d’une approche qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous assurez la pérennité de votre héritage et facilitez la tâche de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de garantir la stabilité économique de vos héritiers et la stabilité de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu évalue vos besoins en assurance et vous élabore des options pertinentes, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est mieux protégée et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales peuvent être ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet univers fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en protection et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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