Gestion de patrimoine Hautes-Pyrénées

Quel est le tarif pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Hautes-Pyrénées ?

Le coût du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des prestations requises. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus basiques. Dans toutes les situations, les frais sont précisés avant intervention, sans frais cachés.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, le coût dépendent du temps consacré et de le savoir-faire nécessaire, mais ce coût reste modéré par rapport aux gains que notre accompagnement pourront générer. De plus, bonne nouvelle : si des honoraires sont exigés, vous profiterez d’un avantage fiscal de 50 %.

Aperçu des tarifs pour un service de consultation en optimisation patrimoniale en Hautes-Pyrénées :

Dossier basique : aucun frais (sans frais).
Audit patrimonial : Frais variables en fonction de le temps passé et le niveau d’expertise requis (précisés à l’avance).
Crédit d’impôt : 50 % de récupération des frais sous forme de crédit d’impôt le cas échéant.
Coûts d’entrée sur divers produits financiers
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et mutuelle.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
Rémunération continue : Commissions basées sur les montants pour les placements requérant un accompagnement constant (assurance-vie, placements financiers, entre autres).

Tous les frais sont explicitement communiqués et définis avant toute action.

Nos services en optimisation patrimoniale en Hautes-Pyrénées

Organisation de votre retraite

La retraite doit être synonyme de sérénité, sans stress. Nous créons des solutions adaptées pour sécuriser des revenus stables et adéquats pendant toute votre retraite. Main dans la main, nous définirons un plan qui vous garantira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle phase de vie, en toute sécurité financière.

Préparation successorale

Léguer votre héritage conformément à vos désirs est notre priorité. Nous vous aidons pour préparer la répartition de vos actifs de manière à réduire le plus possible les taxes et frais, afin que les bénéficiaires puissent profiter pleinement de ce que vous leur transmettez. Nous veillons que vos intentions soient honorées tout en optimisant l’efficacité fiscale.

Stratégie fiscale

Vos actifs devrait être géré efficacement pour vous permettre de profiter au maximum de vos revenus. Nous examinons minutieusement votre situation pour mettre en place des solutions de réduction d’impôt, à court terme que dans le futur. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à faire croître votre valeur nette en allégeant le plus possible la charge fiscale.

Ajustement de portefeuille

Votre portefeuille nécessite une évolution avec les conditions du marché et vos circonstances personnelles. Nous examinons périodiquement vos actifs pour les adapter en fonction des tendances actuelles et des évolutions personnelles, afin de vous assurer de toujours être sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.

Stratégies d’investissement

Nous ne faisons pas confiance aux solutions toutes faites. Tous nos clients a une tolérance au risque et des objectifs spécifiques. Nous recherchons les options les plus alignées à votre profil pour optimiser vos gains tout en minimisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du marché, nous veillons à que vos actifs soient cohérents avec votre stratégie de croissance durable.

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Quels sont nos compétences et expériences ?

Vous serez suivi par notre super équipe.

Fabrice Collet, conseiller en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et de pratiques personnelles dans les placements. Son chemin autodidacte, accompagné d’ un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a permis d’acquérir une compréhension approfondie des approches patrimoniales personnalisées pour chaque client, que cela concerne sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est spécialisée dans les investissements immobiliers et financiers après une formation autodidacte, face à des conseils trop peu personnalisés. Son début dans l’équipe s’est faite naturellement autour de valeurs partagées : l’honnêteté, la qualité et l’autonomie des recommandations que nous délivrons à nos partenaires.

Flavien M., notre benjamin, offre une vision nouvelle et une expertise pointue grâce à sa formation universitaire en économie et finance. Détenteur d’une licence en économie et est actuellement en Master dans le Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est aussi certifié par l’AMF depuis 2023, garantissant une maîtrise des réglementations du secteur financier.

Quel est le processus d’ un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous commençons toujours par une discussion approfondie pour bien comprendre votre situation actuelle, vos objectifs et votre appétit pour le risque. Cela nous offre la possibilité de construire un profil sur mesure. Après cela, nous passons par des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre stratégie consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil, en mêlant des actifs à risque plus élevé (comme les parts d’entreprise) avec des actifs plus sécurisés (comme les titres de dette ou l’immobilier) pour conserver et augmenter votre capital de manière équilibrée.

Nous organisons des réunions régulières, au minimum trimestrielles, mais parfaitement alignées à vos attentes. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre expert, sans autre interlocuteur. Nous mettons aussi à disposition des solutions numériques pour vous maintenir à jour en temps réel de la performance de vos placements, pour vous offrir toujours une vision globale.

Notre objectif est de vous soutenir pour atteindre vos ambitions économiques à long terme, que ce soit pour anticiper votre retraite, de léguer vos biens ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous modifions sans cesse nos plans pour affronter les crises économiques ou les moments de forte volatilité, en réajustant les investissements selon les tendances économiques, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous croyons en une complète transparence. Chaque décision d’investissement est présentée de manière simple et accessible, et nous vous fournissons des analyses périodiques sur l’évolution du portefeuille. Nous veillons également à être transparents sur les coûts et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous puissiez prendre des décisions en toute tranquillité.

Le Patrimoine Bleu : Conseiller en optimisation patrimoniale indépendant en Hautes-Pyrénées

Le Patrimoine Bleu est une entreprise spécialisée dans l’accompagnement personnalisé dans la gestion de leur patrimoine financier. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous mettons à votre disposition des solutions sur mesure, personnalisées pour vos objectifs et objectifs.

Nos professionnels de spécialistes certifiés travaille en étroite collaboration avec vous pour mettre en place des stratégies financières solides et efficaces, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Que ce soit pour organiser votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous sommes là pour vous offrir des conseils avisés et un suivi régulier.

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