Gestion de patrimoine Indre-et-Loire

Quel est le coût pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Indre-et-Loire ?

Les tarifs du service d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre profil financier et des prestations demandées. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus basiques. Dans toutes les situations, les frais sont précisés avant intervention, sans coût inattendu.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les frais dépendent du temps consacré et de le savoir-faire requise, mais ils sont souvent modérés en comparaison aux gains que notre accompagnement vous procureront. De plus, bonne nouvelle : si des frais sont exigés, vous avez droit d’un crédit d’impôt de 50 %.

Résumé des honoraires pour du consultation en gestion de patrimoine en Indre-et-Loire :

Dossier simple : gratuit (aucun honoraire).
Analyse de patrimoine : Frais adaptés selon le temps nécessaire et les compétences demandées (précisés à l’avance).
Crédit d’impôt : moitié de remboursement des frais sous forme de déduction fiscale si applicable.
Coûts d’entrée sur divers produits financiers
- Forfaitaires pour : SCPI, Fonds fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits requérant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, placements financiers, et autres).

L’ensemble des frais sont transparents et fixés en amont de toute prestation.

Nos prestations en conseil en patrimoine en Indre-et-Loire

Planification de la retraite

La retraite représente un moment de paix, sans souci. Nous mettons en place des approches personnalisées pour sécuriser des ressources financières constantes et adéquats pendant toute cette phase de vie. Avec vous, nous construirons un plan qui vous garantira de jouir pleinement de cette nouvelle étape, en toute sécurité financière.

Préparation successorale

Passer votre patrimoine selon vos souhaits est notre priorité. Nous vous aidons pour organiser la distribution de votre patrimoine de manière à réduire le plus possible les taxes et frais, afin que les bénéficiaires puissent recevoir le maximum de ce que vous leur laissez. Nous garantissons que vos volontés soient honorées tout en assurant l’efficacité fiscale.

Planification fiscale

Votre patrimoine devrait être géré efficacement pour vous permettre de profiter au maximum de vos gains. Nous examinons minutieusement votre situation pour élaborer des solutions de réduction d’impôt, tant aujourd’hui que à long terme. Notre but est de vous assurer la sauvegarde et à faire croître votre valeur nette en allégeant le plus possible la charge fiscale.

Révision des investissements

Vos investissements devrait s’adapter avec les marchés et vos circonstances personnelles. Nous révisons fréquemment vos investissements pour les adapter en fonction des tendances actuelles et des changements dans votre vie, afin de garantir de toujours être sur la bonne voie pour atteindre vos buts économiques.

Stratégies d’investissement

Nous ne prônons pas aux solutions toutes faites. Chacun de nos clients a une tolérance au risque et des attentes définies. Nous identifions les possibilités les plus pertinentes à votre situation pour améliorer vos performances tout en réduisant les risques. Via une évaluation poussée du marché, nous nous assurons que vos placements soient en phase avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quels sont nos compétences et expertises ?

Vous serez accompagné par notre équipe dédiée.

Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et de pratiques personnelles dans les investissements. Ce parcours autodidacte, accompagné d’ un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a conféré une compréhension approfondie des solutions patrimoniales appropriées à chaque profil, que ce soit dans l’Hexagone ou à l’international.

Aude Moreau possède un parcours inspirant. Ex-sportive professionnelle, elle a choisi de se spécialiser dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après une formation autodidacte, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son arrivée parmi nous s’est faite naturellement autour de valeurs partagées : la transparence, la qualité et l’indépendance des conseils que nous offrons à nos partenaires.

Flavien Matifas, notre benjamin, apporte un regard neuf et une expertise pointue grâce à sa formation universitaire en économie et gestion. Détenteur d’une licence en économie et est actuellement étudiant au programme Master 261 à Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il est également diplômé par l’Autorité des Marchés Financiers depuis cette année, garantissant une maîtrise des réglementations du marché financier.

Comment fonctionne un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par un entretien détaillé pour mieux cerner votre situation, vos attentes et votre appétit pour le risque. Cela nous aide de élaborer un profil personnalisé. Après cela, nous faisons appel à des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre méthode consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en mêlant des actifs à risque plus élevé (comme les parts d’entreprise) avec des investissements plus sûrs (comme les bons du Trésor ou l’immobilier) pour conserver et augmenter vos actifs de manière diversifiée.

Nous organisons des réunions régulières, au minimum trimestrielles, mais toujours adaptées à votre convenance. Vous bénéficierez d’ un accès direct à votre expert, pas d’intermédiaires. Nous faisons également appel à des solutions numériques pour vous tenir informé en temps instantané de l’évolution de votre portefeuille, afin que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre but est de vous guider pour atteindre vos objectifs patrimoniaux sur le long terme, qu’il s’agisse de préparer votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous adaptons continuellement nos approches pour affronter les turbulences économiques ou les fluctuations du marché, en ajustant les placements selon les conditions du marché, tout en sécurisant votre capital.

Nous sommes convaincus en une transparence totale. Chaque décision d’investissement est présentée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous envoyons des rapports réguliers sur l’évolution des placements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les frais et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de faire des choix en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant en Indre-et-Loire

Le Patrimoine Bleu est un cabinet spécialisée dans le soutien dans la gestion financière de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous mettons à votre disposition des solutions personnalisées, personnalisées pour vos objectifs et ambitions.

Nos professionnels d’experts expérimentés œuvre main dans la main avec vous pour élaborer des projets financiers fiables et performants, tout en conservant une flexibilité pour répondre à l’évolution de vos besoins. Que vous cherchiez à préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou organiser votre succession, nous vous proposons des recommandations pertinentes et un suivi régulier.

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