Quel est le coût pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Loire ?
Les tarifs du service d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des prestations requises. Cela peut être gratuit pour les situations les plus faciles. Dans toutes les situations, le coût des services sont définis à l’avance, sans surprise.
Pour une analyse de patrimoine, par exemple, les honoraires dépendent du temps nécessaire et de le savoir-faire nécessaire, mais ce montant est souvent raisonnable en comparaison aux avantages que nos conseils vous apporteront. De plus, bonne nouvelle : si des honoraires sont facturés, vous avez droit d’un avantage fiscal de 50 %.
Synthèse des honoraires pour un service de conseil en gestion de patrimoine en Loire :
- Dossier simple : 0 € (pas de coût).
- Audit patrimonial : Frais adaptés en fonction de le temps nécessaire et les compétences demandées (précisés à l’avance).
- Réduction fiscale : 50 % de récupération des honoraires sous forme de déduction fiscale en cas d’éligibilité.
- Coûts d’entrée sur divers produits d’investissement
- Fixes pour : SCPI, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et mutuelle.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Paiement récurrent : Commissions sur encours pour les instruments financiers nécessitant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, portefeuilles d’investissement, etc.).
Les coûts sont explicitement communiqués et définis avant toute intervention.
Nos offres en gestion de patrimoine en Loire
Organisation de votre retraite
La retraite doit être synonyme de paix, pas d’inquiétude. Nous créons des approches personnalisées pour sécuriser des revenus réguliers et adéquats pendant toute votre retraite. Main dans la main, nous élaborerons un plan qui vous offrira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle phase de vie, en toute tranquillité financière.
Léguer votre héritage comme vous le souhaitez est une priorité. Nous vous guidons pour organiser le partage de vos actifs de manière à minimiser le plus possible les taxes et frais, afin que vos héritiers puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur transmettez. Nous veillons que vos volontés soient respectées tout en préservant une optimisation fiscale.
Vos actifs doit être optimisé pour vous permettre de profiter au maximum de vos revenus. Nous examinons minutieusement votre état patrimonial pour concevoir des plans de réduction d’impôt, actuellement que pour les années à venir. Notre objectif est de vous assurer la sauvegarde et à augmenter votre patrimoine net en diminuant le plus possible le fardeau fiscal.
Votre portefeuille nécessite une évolution avec les marchés et vos circonstances personnelles. Nous analysons régulièrement vos investissements pour les optimiser en fonction du contexte économique et des évolutions personnelles, afin de vous assurer de rester aligné pour réaliser vos ambitions financières.
Nous ne prônons pas aux approches standardisées. Chacun de nos clients a un appétit pour le risque et des buts particuliers. Nous identifions les opportunités les plus alignées à votre profil pour optimiser vos gains tout en réduisant les risques. Via une évaluation poussée du marché, nous veillons à que vos actifs soient cohérents avec votre stratégie de croissance durable.
Quels sont nos compétences et expériences ?
Vous serez suivi par notre super équipe.
Fabrice Collet, spécialiste patrimonial en activité depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expérience personnelle dans les investissements. Son parcours en autodidacte, accompagné d’ un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a donné une maîtrise approfondie des stratégies de gestion de patrimoine personnalisées pour chaque client, que cela concerne sur le territoire national ou à l’étranger.
Aude M. a également un parcours passionnant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle s’est orientée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son intégration dans l’équipe a été faite naturellement autour de valeurs partagées : l’honnêteté, la justesse et l’indépendance des recommandations que nous délivrons à notre clientèle.
Flavien Matifas, notre benjamin, apporte un regard neuf et une connaissance approfondie grâce à ses études en sciences économiques et financières. Détenteur d’une licence en économie et est actuellement étudiant au programme Master 261 à Paris-Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est aussi certifié par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du marché financier.
Quel est le processus d’ un mandat en gestion de patrimoine ?
Nous débutons systématiquement par un entretien détaillé pour bien comprendre votre situation, vos attentes et votre appétit pour le risque. Cela nous permet de élaborer un profil sur mesure. Après cela, nous utilisons des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre stratégie consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les titres en bourse) avec des placements plus stables (comme les titres de dette ou l’immobilier) pour protéger et faire croître votre patrimoine de manière diversifiée.
Nous vous proposons des rendez-vous périodiques, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours ajustées à votre convenance. Vous aurez un contact direct à votre gestionnaire, sans passer par des intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des outils digitaux pour vous tenir informé en temps réel de l’évolution de vos placements, afin que vous ayez toujours une vue d’ensemble.
Notre objectif est de vous soutenir pour réaliser vos objectifs financiers à long terme, que ce soit pour organiser votre retraite, de planifier votre succession ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous modifions sans cesse nos stratégies pour surmonter les turbulences économiques ou les fluctuations du marché, en ajustant les placements selon les tendances économiques, tout en protégeant votre capital.
Nous croyons en une complète transparence. Chaque décision d’investissement est expliquée de manière claire et compréhensible, et nous vous envoyons des rapports réguliers sur l’évolution des placements. Nous veillons également à être transparents sur les frais et les potentiels conflits d’intérêts, pour que vous ayez la possibilité de prendre des décisions en toute confiance.
Le Patrimoine Bleu : Conseiller en gestion de patrimoine indépendant en Loire
Le Patrimoine Bleu est une entreprise spécialisée dans le soutien dans la gestion financière de leur patrimoine. Avec notre expertise et notre engagement, nous mettons à votre disposition des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins et ambitions.
Notre équipe de spécialistes certifiés collabore étroitement avec vous pour concevoir des projets financiers solides et efficaces, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Que vous cherchiez à planifier votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous sommes là pour vous offrir des conseils avisés et un accompagnement constant.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Nous sommes présents dans les départements suivants
Gestion de patrimoine en Aisne
Gestion de patrimoine en Allier
Gestion de patrimoine en Alpes-de-Haute-Provence
Gestion de patrimoine en Alpes-Maritimes
Gestion de patrimoine en Ardèche
Gestion de patrimoine en Ardennes
Gestion de patrimoine en Ariège
Gestion de patrimoine en Aveyron
Gestion de patrimoine en Bas-Rhin
Gestion de patrimoine en Bouches-du-Rhône
Gestion de patrimoine en Calvados
Gestion de patrimoine en Cantal
Gestion de patrimoine en Charente-Maritime
Gestion de patrimoine en Charente
Gestion de patrimoine en Corrèze
Gestion de patrimoine en Côte-d'Or
Gestion de patrimoine en Côtes-d'Armor
Gestion de patrimoine en Creuse
Gestion de patrimoine en Deux-Sèvres
Gestion de patrimoine en Dordogne
Gestion de patrimoine en Doubs
Gestion de patrimoine en Drôme
Gestion de patrimoine en Essonne
Gestion de patrimoine en Eure-et-Loir
Gestion de patrimoine en Gironde
Gestion de patrimoine en Haut-Rhin
Gestion de patrimoine en Haute-Garonne
Gestion de patrimoine en Haute-Loire
Gestion de patrimoine en Haute-Marne
Gestion de patrimoine en Haute-Saône
Gestion de patrimoine en Haute-Savoie
Gestion de patrimoine en Haute-Vienne
Gestion de patrimoine en Hautes-Alpes
Gestion de patrimoine en Hautes-Pyrénées
Gestion de patrimoine en Hauts-de-Seine
Gestion de patrimoine en Hérault
Gestion de patrimoine en Ille-et-Vilaine
Gestion de patrimoine en Indre-et-Loire
Gestion de patrimoine en Indre
Gestion de patrimoine en Isère
Gestion de patrimoine en Landes
Gestion de patrimoine en Loire-Atlantique
Gestion de patrimoine en Loire-et-Cher
Gestion de patrimoine en Loire
Gestion de patrimoine en Loiret
Gestion de patrimoine en Lot-et-Garonne
Gestion de patrimoine en Lozère
Gestion de patrimoine en Maine-et-Loire
Gestion de patrimoine en Manche
Gestion de patrimoine en Marne
Gestion de patrimoine en Meuse
Gestion de patrimoine en Morbihan
Gestion de patrimoine en Moselle
Gestion de patrimoine en Nièvre
Gestion de patrimoine en Paris
Gestion de patrimoine en Pas-de-Calais
Gestion de patrimoine en Puy-de-Dôme
Gestion de patrimoine en Pyrénées-Atlantiques
Gestion de patrimoine en Pyrénées-Orientales
Gestion de patrimoine en Rhône
Gestion de patrimoine en Saône-et-Loire
Gestion de patrimoine en Sarthe
Gestion de patrimoine en Savoie
Gestion de patrimoine en Seine-et-Marne
Gestion de patrimoine en Seine-Maritime
Gestion de patrimoine en Seine-Saint-Denis
Gestion de patrimoine en Somme
Gestion de patrimoine en Tarn-et-Garonne
Gestion de patrimoine en Territoire de Belfort
Gestion de patrimoine en Val-de-Marne
Gestion de patrimoine en Val-d'Oise
Gestion de patrimoine en Vaucluse
Gestion de patrimoine en Vendée
Gestion de patrimoine en Vienne
Gestion de patrimoine en Vosges
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