Gestion de patrimoine Pas-de-Calais

Quel est le prix pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Pas-de-Calais ?

Le coût du service d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre profil financier et des prestations demandées. Cela peut être gratuit pour les cas les plus basiques. Dans toutes les situations, les frais sont précisés avant intervention, sans surprise.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, les frais sont calculés en fonction du temps consacré et de le savoir-faire requise, mais ce coût reste modéré en comparaison aux gains que nos conseils vous apporteront. De plus, et en plus : si des coûts sont applicables, vous avez droit d’un avantage fiscal de 50 %.

Synthèse des honoraires pour un service de conseil en gestion de patrimoine en Pas-de-Calais :

Cas simple : gratuit (pas de coût).
Audit patrimonial : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
Crédit d’impôt : moitié de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt en cas d’éligibilité.
Coûts d’entrée sur certains produits d’investissement
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et prévoyance.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
Rémunération récurrente : Commissions basées sur les montants pour les instruments financiers nécessitant un accompagnement constant (contrats d’assurance-vie, fonds d’investissement, et autres).

Les coûts sont clairs et fixés avant toute intervention.

Nos prestations en gestion de patrimoine en Pas-de-Calais

Préparation à la retraite

Cette étape de vie doit apporter de sérénité, sans souci. Nous mettons en place des solutions personnalisées pour sécuriser des revenus stables et adéquats tout au long de cette phase de vie. Main dans la main, nous élaborerons un plan qui vous permettra de tirer le meilleur parti de cette période, en toute tranquillité financière.

Planification successorale

Léguer votre patrimoine conformément à vos désirs est essentiel. Nous vous accompagnons pour organiser la répartition de vos actifs de manière à réduire le plus possible les taxes et frais, afin que vos proches puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur léguez. Nous garantissons que vos désirs soient honorées tout en optimisant l’efficacité en termes d’impôts.

Stratégie fiscale

Votre fortune nécessite une optimisation pour vous permettre de profiter au maximum de vos gains. Nous examinons minutieusement votre état patrimonial pour élaborer des solutions de réduction d’impôt, actuellement que pour les années à venir. Notre mission est de vous aider à préserver et à faire croître votre capital net en allégeant le plus possible la charge fiscale.

Révision des investissements

Vos investissements nécessite une évolution avec les marchés et votre situation personnelle. Nous analysons régulièrement vos placements pour les ajuster en fonction des évolutions du marché et des changements dans votre vie, afin de vous permettre de maintenir le cap pour réaliser vos ambitions financières.

Stratégies d’investissement

Nous ne croyons pas aux solutions toutes faites. Chacun de nos clients a une propension au risque et des objectifs spécifiques. Nous trouvons les opportunités les plus pertinentes à votre profil pour améliorer vos performances tout en limitant les pertes. Par une étude approfondie du contexte économique, nous nous assurons que vos actifs soient en phase avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quels sont nos certifications et expériences ?

Vous serez pris en charge par notre super équipe.

Fabrice Collet, spécialiste patrimonial depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expérience personnelle dans la gestion de placements. Ce parcours autodidacte, enrichi par un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a permis d’acquérir une maîtrise approfondie des solutions patrimoniales appropriées à chaque profil, que cela concerne en France ou à l’étranger.

Aude M. possède un parcours inspirant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle s’est orientée dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après s’être auto-formée, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son début dans l’équipe s’est faite naturellement autour de idéaux partagés : l’honnêteté, la justesse et l’autonomie des recommandations que nous offrons à nos clients.

Flavien M., notre membre le plus récent, apporte un regard neuf et une expertise pointue grâce à ses études en économie et gestion. Il a une licence en économie et est actuellement en Master dans le Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il est aussi certifié par l’AMF depuis 2023, certifiant sa maîtrise des lois du secteur financier.

Comment fonctionne un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par un entretien détaillé pour bien comprendre votre profil, vos attentes et votre tolérance au risque. Cela nous offre la possibilité de établir un profil adapté. Après cela, nous faisons appel à des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre stratégie consiste à répartir les placements en fonction de ce profil personnalisé, en mêlant des actifs à risque plus élevé (comme les parts d’entreprise) avec des placements plus stables (comme les bons du Trésor ou les biens immobiliers) pour conserver et augmenter votre patrimoine de manière équilibrée.

Nous vous proposons des rendez-vous périodiques, au minimum trimestrielles, mais parfaitement alignées à votre convenance. Vous aurez un accès direct à votre conseiller, pas d’intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des solutions numériques pour vous tenir informé en temps instantané de la performance de votre portefeuille, afin que vous ayez toujours une vue d’ensemble.

Notre mission est de vous accompagner pour concrétiser vos objectifs patrimoniaux durablement, que ce soit pour préparer votre retraite, de planifier votre succession ou de financer d’autres projets de vie. Nous ajustons régulièrement nos stratégies pour surmonter les périodes de crise ou les moments de forte volatilité, en ajustant les placements selon l’évolution du marché, tout en sécurisant votre capital.

Nous croyons en une complète transparence. Chaque choix d’investissement est présentée de manière claire et compréhensible, et nous mettons à disposition des rapports réguliers sur les performances des investissements. Nous veillons également à être transparents sur les honoraires et les potentiels conflits d’intérêts, pour que vous puissiez faire des choix en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Expert en gestion de patrimoine indépendant en Pas-de-Calais

Le Patrimoine Bleu est une entreprise dédiée à l’accompagnement de ses clients dans la gestion financière de leur patrimoine. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous proposons des solutions sur mesure, personnalisées pour vos objectifs et besoins financiers.

Notre équipe de spécialistes certifiés œuvre main dans la main avec vous pour élaborer des plans financiers solides et efficaces, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Que ce soit pour préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité ou organiser votre succession, nous vous apportons des recommandations pertinentes et un suivi régulier.

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