Quel est le coût pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Pyrénées-Orientales ?
Le coût du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la complexité de votre profil financier et des services nécessaires. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus basiques. Dans toutes les situations, les honoraires sont clairement établis, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires dépendent du temps nécessaire et de les compétences requise, mais ce coût reste modéré par rapport aux gains que nos conseils vous apporteront. De plus, autre bonne nouvelle : si des honoraires sont exigés, vous profiterez d’un avantage fiscal de 50 %.
Résumé des coûts pour un service de conseil en optimisation patrimoniale en Pyrénées-Orientales :
- Cas peu complexe : aucun frais (sans frais).
- Analyse de patrimoine : Frais adaptés selon la durée et les compétences demandées (fixés d’avance).
- Réduction fiscale : moitié de remboursement des honoraires sous forme de réduction d’impôt en cas d’éligibilité.
- Frais d’entrée sur des produits d’investissement
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Fonds fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et prévoyance.
- Ajustables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
- Paiement récurrent : Commissions basées sur les montants pour les placements requérant un accompagnement constant (contrats d’assurance-vie, portefeuilles d’investissement, et autres).
L’ensemble des frais sont transparents et précisés avant toute action.
Nos offres en gestion de patrimoine en Pyrénées-Orientales
La retraite représente un moment de paix, pas d’inquiétude. Nous développons des approches sur-mesure pour assurer des revenus réguliers et adéquats pendant toute cette phase de vie. Main dans la main, nous construirons un programme qui vous offrira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle phase de vie, avec une sécurité financière totale.
Léguer vos biens comme vous le souhaitez est notre priorité. Nous vous guidons pour structurer la répartition de vos actifs de manière à diminuer au maximum les impôts et frais, afin que vos héritiers puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur laissez. Nous garantissons que vos volontés soient suivies tout en préservant une optimisation fiscale.
Vos actifs devrait être géré efficacement pour vous assurer un bénéfice maximal de vos gains. Nous étudions avec précision votre profil financier pour concevoir des solutions de réduction de la charge fiscale, tant aujourd’hui que pour les années à venir. Notre mission est de vous accompagner dans la protection et à développer votre patrimoine net en diminuant au maximum la charge fiscale.
Votre portefeuille devrait s’adapter avec l’évolution des marchés et vos circonstances personnelles. Nous révisons fréquemment vos investissements pour les adapter en fonction du contexte économique et des changements dans votre vie, afin de vous permettre de toujours être sur la bonne voie pour réaliser vos ambitions financières.
Nous ne croyons pas aux solutions toutes faites. Chacun de nos clients a un appétit pour le risque et des buts particuliers. Nous identifions les opportunités les plus pertinentes à votre stratégie pour améliorer vos performances tout en minimisant les risques. Par une étude approfondie du marché, nous nous assurons que vos actifs soient cohérents avec votre stratégie de croissance durable.
Quels sont nos qualifications et expériences ?
Vous serez accompagné par notre équipe dédiée.
Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et de pratiques personnelles dans les placements. Son chemin autodidacte, accompagné d’ un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a donné une maîtrise approfondie des approches patrimoniales adaptées à chaque client, que ce soit dans l’Hexagone ou à l’international.
Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est spécialisée dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son début dans l’équipe a eu lieu naturellement autour de idéaux partagés : l’honnêteté, la justesse et l’indépendance des recommandations que nous apportons à nos partenaires.
Flavien M., notre membre le plus récent, offre une vision nouvelle et une expertise pointue grâce à son parcours académique en sciences économiques et financières. Détenteur d’une licence en économie et est actuellement en Master au programme Master 261 à Paris-Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est également diplômé par l’AMF depuis cette année, garantissant une maîtrise des réglementations du secteur financier.
Comment fonctionne un mandat en gestion de patrimoine ?
Nous entamons chaque collaboration par une discussion approfondie pour mieux cerner votre profil, vos attentes et votre tolérance au risque. Cela nous permet de construire un profil sur mesure. Par la suite, nous utilisons des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre méthode consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les parts d’entreprise) avec des placements plus stables (comme les obligations ou le marché immobilier) pour protéger et faire croître votre patrimoine de manière diversifiée.
Nous vous proposons des rendez-vous périodiques, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours adaptées à vos besoins. Vous aurez un lien direct à votre gestionnaire, sans passer par des intermédiaires. Nous faisons également appel à des outils digitaux pour vous maintenir à jour en temps réel de les résultats de vos placements, pour que vous ayez toujours une vision globale.
Notre mission est de vous accompagner pour concrétiser vos objectifs financiers durablement, que vous souhaitiez organiser votre retraite, de léguer vos biens ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous modifions sans cesse nos plans pour traverser les crises économiques ou les moments de forte volatilité, en ajustant les placements selon l’évolution du marché, tout en protégeant votre capital.
Nous croyons en une transparence totale. Toute décision en matière d’investissement est clarifiée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous fournissons des bilans fréquents sur les résultats des investissements. Nous veillons également à être transparents sur les frais et les potentiels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de faire des choix en toute confiance.
Le Patrimoine Bleu : Consultant en optimisation patrimoniale indépendant en Pyrénées-Orientales
Le Patrimoine Bleu est un cabinet spécialisée dans l’accompagnement personnalisé dans l’optimisation de leur patrimoine. Avec notre expertise et notre engagement, nous mettons à votre disposition des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins et ambitions.
L’équipe du Patrimoine Bleu de professionnels qualifiés collabore étroitement avec vous pour concevoir des projets financiers fiables et performants, tout en conservant une flexibilité pour répondre à l’évolution de vos besoins. Que ce soit pour organiser votre retraite, réduire vos impôts ou mettre en place une stratégie successorale, nous sommes là pour vous offrir des conseils avisés et un soutien continu.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Nous sommes présents dans les départements suivants
Gestion de patrimoine en Aisne
Gestion de patrimoine en Allier
Gestion de patrimoine en Alpes-de-Haute-Provence
Gestion de patrimoine en Alpes-Maritimes
Gestion de patrimoine en Ardèche
Gestion de patrimoine en Ardennes
Gestion de patrimoine en Ariège
Gestion de patrimoine en Aveyron
Gestion de patrimoine en Bas-Rhin
Gestion de patrimoine en Bouches-du-Rhône
Gestion de patrimoine en Calvados
Gestion de patrimoine en Cantal
Gestion de patrimoine en Charente-Maritime
Gestion de patrimoine en Charente
Gestion de patrimoine en Corrèze
Gestion de patrimoine en Côte-d'Or
Gestion de patrimoine en Côtes-d'Armor
Gestion de patrimoine en Creuse
Gestion de patrimoine en Deux-Sèvres
Gestion de patrimoine en Dordogne
Gestion de patrimoine en Doubs
Gestion de patrimoine en Drôme
Gestion de patrimoine en Essonne
Gestion de patrimoine en Eure-et-Loir
Gestion de patrimoine en Gironde
Gestion de patrimoine en Haut-Rhin
Gestion de patrimoine en Haute-Garonne
Gestion de patrimoine en Haute-Loire
Gestion de patrimoine en Haute-Marne
Gestion de patrimoine en Haute-Saône
Gestion de patrimoine en Haute-Savoie
Gestion de patrimoine en Haute-Vienne
Gestion de patrimoine en Hautes-Alpes
Gestion de patrimoine en Hautes-Pyrénées
Gestion de patrimoine en Hauts-de-Seine
Gestion de patrimoine en Hérault
Gestion de patrimoine en Ille-et-Vilaine
Gestion de patrimoine en Indre-et-Loire
Gestion de patrimoine en Indre
Gestion de patrimoine en Isère
Gestion de patrimoine en Landes
Gestion de patrimoine en Loire-Atlantique
Gestion de patrimoine en Loire-et-Cher
Gestion de patrimoine en Loire
Gestion de patrimoine en Loiret
Gestion de patrimoine en Lot-et-Garonne
Gestion de patrimoine en Lozère
Gestion de patrimoine en Maine-et-Loire
Gestion de patrimoine en Manche
Gestion de patrimoine en Marne
Gestion de patrimoine en Meuse
Gestion de patrimoine en Morbihan
Gestion de patrimoine en Moselle
Gestion de patrimoine en Nièvre
Gestion de patrimoine en Paris
Gestion de patrimoine en Pas-de-Calais
Gestion de patrimoine en Puy-de-Dôme
Gestion de patrimoine en Pyrénées-Atlantiques
Gestion de patrimoine en Pyrénées-Orientales
Gestion de patrimoine en Rhône
Gestion de patrimoine en Saône-et-Loire
Gestion de patrimoine en Sarthe
Gestion de patrimoine en Savoie
Gestion de patrimoine en Seine-et-Marne
Gestion de patrimoine en Seine-Maritime
Gestion de patrimoine en Seine-Saint-Denis
Gestion de patrimoine en Somme
Gestion de patrimoine en Tarn-et-Garonne
Gestion de patrimoine en Territoire de Belfort
Gestion de patrimoine en Val-de-Marne
Gestion de patrimoine en Val-d'Oise
Gestion de patrimoine en Vaucluse
Gestion de patrimoine en Vendée
Gestion de patrimoine en Vienne
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