Gestion de patrimoine Sarthe - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Sarthe ?

Les tarifs du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des services nécessaires. Cela peut être gratuit pour les cas les plus simples. Dans tous les cas, le coût des services sont précisés avant intervention, sans coût inattendu.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de l’expertise nécessaire, mais ce coût reste modéré par rapport aux bénéfices que nos conseils vous apporteront. De plus, autre bonne nouvelle : si des frais sont facturés, vous profiterez d’un crédit d’impôt de 50 %.

Synthèse des honoraires pour un service de conseil en optimisation patrimoniale en Sarthe :

Dossier basique : aucun frais (aucun honoraire).
Audit patrimonial : Frais variables en fonction de le temps nécessaire et le niveau d’expertise requis (précisés à l’avance).
Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt si applicable.
Coûts d’entrée sur des produits financiers
- Fixes pour : SCPI, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et prévoyance.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
Rémunération continue : Pourcentage sur les encours pour les placements nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles d’investissement, etc.).

Les coûts sont transparents et fixés en amont de toute prestation.

Nos offres en conseil en patrimoine en Sarthe

Planification de la retraite

Cette étape de vie doit apporter de paix, sans stress. Nous mettons en place des solutions sur-mesure pour sécuriser des ressources financières constantes et suffisants pendant toute cette phase de vie. Main dans la main, nous définirons un stratégie qui vous offrira de profiter pleinement de cette période, en toute tranquillité financière.

Planification successorale

Léguer votre héritage selon vos souhaits est une priorité. Nous vous guidons pour organiser la répartition de vos actifs de manière à diminuer le plus possible la fiscalité, afin que vos proches puissent profiter pleinement de ce que vous leur léguez. Nous nous assurons que vos désirs soient suivies tout en assurant une optimisation fiscale.

Stratégie fiscale

Vos actifs doit être optimisé pour vous permettre de profiter au maximum de vos revenus. Nous analysons en détail votre état patrimonial pour mettre en place des solutions de diminution de la fiscalité, actuellement que dans le futur. Notre but est de vous assurer la sauvegarde et à augmenter votre capital net en réduisant le plus possible le fardeau fiscal.

Analyse des placements

Votre portefeuille devrait s’adapter avec les conditions du marché et votre situation personnelle. Nous analysons régulièrement vos placements pour les ajuster en fonction du contexte économique et des modifications de votre situation, afin de vous assurer de maintenir le cap pour atteindre vos buts économiques.

Plans d’investissement

Nous ne faisons pas confiance aux réponses préconçues. Tous nos clients a une propension au risque et des attentes définies. Nous recherchons les possibilités les plus adaptées à votre situation pour améliorer vos performances tout en limitant les pertes. Par une étude approfondie du secteur financier, nous veillons à que vos placements soient cohérents avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quels sont nos compétences et expertises ?

Vous serez pris en charge par notre équipe dédiée.

Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expérience personnelle dans les placements. Son chemin autodidacte, complété par un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a conféré une compréhension approfondie des solutions patrimoniales personnalisées pour chaque client, que cela concerne sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle s’est spécialisée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être auto-formée, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son début dans l’équipe s’est faite naturellement autour de idéaux partagés : l’honnêteté, la qualité et l’indépendance des conseils que nous offrons à nos partenaires.

Flavien M., le plus jeune de notre équipe, apporte un regard neuf et une connaissance approfondie grâce à sa formation universitaire en économie et finance. Il a une licence en économie et est actuellement étudiant en Master 261 à Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il possède également une certification par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis l’année 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du secteur financier.

Quel est le processus d’ un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par un entretien détaillé pour bien comprendre votre situation, vos attentes et votre aversion au risque. Cela nous aide de établir un profil sur mesure. Après cela, nous faisons appel à des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre stratégie consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les actions) avec des investissements plus sûrs (comme les bons du Trésor ou l’immobilier) pour sécuriser et développer vos actifs de manière stable.

Nous mettons en place des rendez-vous périodiques, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours ajustées à vos attentes. Vous bénéficierez d’ un accès direct à votre expert, sans passer par des intermédiaires. Nous faisons également appel à des technologies digitales pour vous informer en temps continu de la performance de votre portefeuille, pour vous offrir toujours une vue d’ensemble.

Notre but est de vous soutenir pour atteindre vos ambitions économiques à long terme, qu’il s’agisse de anticiper votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous ajustons régulièrement nos stratégies pour affronter les périodes de crise ou les périodes de volatilité, en modifiant les actifs selon les conditions du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous sommes convaincus en une transparence absolue. Chaque choix d’investissement est clarifiée de manière claire et compréhensible, et nous mettons à disposition des analyses périodiques sur les résultats du portefeuille. Nous sommes également transparents sur les honoraires et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous ayez la possibilité de faire des choix en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en optimisation patrimoniale indépendant en Sarthe

Le Patrimoine Bleu est une société axée sur l’accompagnement personnalisé dans l’optimisation de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous vous offrons des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins et besoins financiers.

Nos professionnels de spécialistes certifiés œuvre main dans la main avec vous pour mettre en place des plans financiers fiables et performants, tout en conservant une flexibilité pour s’adapter à vos besoins changeants. Que ce soit pour planifier votre retraite, optimiser votre fiscalité ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous apportons des conseils avisés et un soutien continu.

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