Gestion de patrimoine Savoie - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Savoie ?

Les tarifs du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre situation et des prestations requises. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus faciles. Dans toutes les situations, les honoraires sont définis à l’avance, sans coût inattendu.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires dépendent du temps consacré et de le savoir-faire requise, mais ils sont souvent modérés par rapport aux bénéfices que nos conseils vous procureront. De plus, et en plus : si des frais sont applicables, vous avez droit d’un avantage fiscal de 50 %.

Synthèse des coûts pour un service de accompagnement en optimisation patrimoniale en Savoie :

Dossier peu complexe : gratuit (aucun honoraire).
Audit patrimonial : Frais adaptés selon la durée et l’expertise requise (fixés d’avance).
Crédit d’impôt : moitié de remboursement des frais sous forme de déduction fiscale le cas échéant.
Coûts d’entrée sur des produits d’investissement
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et prévoyance.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
Rémunération continue : Commissions basées sur les montants pour les placements requérant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, et autres).

L’ensemble des frais sont transparents et définis avant toute intervention.

Nos prestations en conseil en patrimoine en Savoie

Planification de la retraite

Cette étape de vie doit apporter de paix, sans souci. Nous mettons en place des solutions personnalisées pour assurer des revenus stables et adéquats pendant toute votre retraite. Main dans la main, nous définirons un plan qui vous garantira de jouir pleinement de cette nouvelle étape, en toute sécurité financière.

Organisation de succession

Passer vos biens comme vous le souhaitez est essentiel. Nous vous accompagnons pour préparer la répartition de vos actifs de manière à diminuer le plus possible la fiscalité, afin que les bénéficiaires puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur léguez. Nous garantissons que vos désirs soient honorées tout en assurant une optimisation fiscale.

Planification fiscale

Vos actifs devrait être géré efficacement pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos gains. Nous étudions avec précision votre situation pour concevoir des stratégies de réduction de la charge fiscale, à court terme que dans le futur. Notre but est de vous aider à préserver et à faire croître votre patrimoine net en diminuant le plus possible la charge fiscale.

Ajustement de portefeuille

Vos investissements doit évoluer avec les marchés et vos circonstances personnelles. Nous examinons périodiquement vos placements pour les adapter en fonction des tendances actuelles et des évolutions personnelles, afin de vous assurer de maintenir le cap pour atteindre vos buts économiques.

Approches de placement

Nous ne faisons pas confiance aux solutions toutes faites. Chaque client a un appétit pour le risque et des objectifs spécifiques. Nous recherchons les opportunités les plus alignées à votre stratégie pour optimiser vos gains tout en réduisant les risques. Via une évaluation poussée du marché, nous veillons à que vos actifs soient cohérents avec votre stratégie de croissance durable.

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Quels sont nos qualifications et expériences ?

Vous serez pris en charge par notre équipe experte.

Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expériences personnelles dans la gestion de placements. Son chemin autodidacte, complété par un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a permis d’acquérir une compréhension approfondie des solutions patrimoniales personnalisées pour chaque client, que ce soit sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude Moreau a suivi un chemin captivant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est spécialisée dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après une formation autodidacte, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son début dans l’équipe a eu lieu naturellement autour de principes communs : l’honnêteté, la pertinence et l’autonomie des recommandations que nous offrons à nos clients.

Flavien M., le plus jeune de notre équipe, amène une perspective fraîche et une expertise pointue grâce à ses études en économie et gestion. Il a une licence en économie et est actuellement en Master au programme Master 261 à Paris-Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il est aussi certifié par l’AMF depuis cette année, certifiant sa maîtrise des lois du domaine financier.

Comment se déroule un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous débutons systématiquement par un entretien détaillé pour bien comprendre votre situation, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous offre la possibilité de construire un profil adapté. Par la suite, nous faisons appel à des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre méthode consiste à répartir les placements en fonction de ce profil personnalisé, en mêlant des actifs à risque plus élevé (comme les actions) avec des actifs plus sécurisés (comme les bons du Trésor ou le marché immobilier) pour sécuriser et développer vos actifs de manière stable.

Nous organisons des sessions de suivi, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours ajustées à votre convenance. Vous bénéficierez d’ un lien direct à votre expert, pas d’intermédiaires. Nous utilisons également des technologies digitales pour vous tenir informé en temps réel de les résultats de vos placements, pour vous offrir toujours un aperçu complet.

Notre objectif est de vous accompagner pour concrétiser vos ambitions économiques à long terme, que vous souhaitiez anticiper votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de financer d’autres projets de vie. Nous ajustons régulièrement nos approches pour affronter les crises économiques ou les périodes de volatilité, en ajustant les placements selon les tendances économiques, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous croyons en une complète transparence. Toute décision en matière d’investissement est clarifiée de manière claire et compréhensible, et nous mettons à disposition des bilans fréquents sur les résultats des placements. Nous sommes également transparents sur les coûts et les potentiels conflits d’intérêts, pour que vous puissiez faire des choix en toute tranquillité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en optimisation patrimoniale indépendant en Savoie

Le Patrimoine Bleu est une société spécialisée dans le soutien dans la gestion de leur patrimoine financier. Avec notre expertise et notre engagement, nous mettons à votre disposition des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins et besoins financiers.

Notre équipe de professionnels qualifiés travaille en étroite collaboration avec vous pour concevoir des projets financiers fiables et performants, tout en restant flexible pour répondre à l’évolution de vos besoins. Que vous cherchiez à planifier votre retraite, optimiser votre fiscalité ou organiser votre succession, nous vous apportons des recommandations pertinentes et un accompagnement constant.

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