Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Certaines options, notamment les solutions sociétales, demandent un important conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous accompagner dans cet environnement, et d’identifier un dispositif éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont tellement courants qu’on les met en œuvre sans réellement avoir de but de gestion patrimoniale spécifique… Et c’est bien dommage !
Regardons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Franconville avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre profil et des services demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les montants sont clairement établis, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables en comparaison des bénéfices que nos conseils vous apporteront.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais repérer avec précision quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
Je mets en œuvre le panel complet des solutions fiscales, juridiques, et d’investissement à disposition pour les optimiser au millimètre et satisfaire pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est d’accompagner tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Franconville
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par établir un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, notre équipe vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un suivi pour opter pour des placements compatibles avec votre profil financier, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie permet de optimiser votre investissement de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande préparation et expertise. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous construisez un fonds qui vous aidera à préserver votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous disposez de stratégie définie pour préparer cette transition avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos experts aident à améliorer vos rendements nets et de minimiser la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous conseille dans la création d’une stratégie qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous assurez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est d’assurer la sécurité financière de vos familles et la protection de vos avoirs. Notre équipe évalue vos besoins en assurance et vous suggère des options pertinentes, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est en sécurité et vos actifs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales peuvent être difficiles et liées à des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous guide et vous assiste dans la compréhension cet univers parfois obscur, en veillant à une conformité totale avec la loi. Vous bénéficiez en stabilité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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