Gestion de patrimoine Vendée - Cabinet indépendant

Quel est le coût pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Vendée ?

Le coût du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la complexité de votre profil financier et des services requises. Il peut même être nul pour les cas les plus simples. Dans toutes les situations, le coût des services sont précisés avant intervention, sans frais cachés.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les frais dépendent du temps nécessaire et de l’expertise requise, mais ce coût reste modéré en comparaison aux avantages que nos conseils vous apporteront. De plus, autre bonne nouvelle : si des coûts sont facturés, vous profiterez d’un crédit d’impôt de 50 %.

Synthèse des honoraires pour un service de accompagnement en optimisation patrimoniale en Vendée :

Dossier simple : 0 € (aucun honoraire).
Audit patrimonial : Honoraires adaptés en fonction de le temps nécessaire et l’expertise requise (définis à l’avance).
Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt le cas échéant.
Coûts d’entrée sur divers produits financiers
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
Rémunération continue : Commissions sur encours pour les produits requérant un accompagnement constant (contrats d’assurance-vie, placements financiers, entre autres).

Les coûts sont clairs et définis avant toute intervention.

Nos prestations en optimisation patrimoniale en Vendée

Préparation à la retraite

La retraite représente un moment de tranquillité, pas d’inquiétude. Nous créons des stratégies adaptées pour garantir des ressources financières constantes et suffisants tout au long de votre retraite. Ensemble, nous définirons un programme qui vous offrira de profiter pleinement de cette nouvelle étape, avec une sécurité financière totale.

Préparation successorale

Passer vos biens conformément à vos désirs est essentiel. Nous vous aidons pour organiser la répartition de vos biens de manière à réduire autant que possible les taxes et frais, afin que vos héritiers puissent recevoir le maximum de ce que vous leur laissez. Nous nous assurons que vos désirs soient honorées tout en optimisant une optimisation fiscale.

Optimisation fiscale

Votre patrimoine doit être optimisé pour vous permettre de profiter au maximum de vos ressources. Nous examinons minutieusement votre situation pour mettre en place des solutions de réduction de la charge fiscale, à court terme que pour les années à venir. Notre but est de vous assurer la sauvegarde et à développer votre patrimoine net en diminuant autant que possible le fardeau fiscal.

Analyse des placements

Vos investissements nécessite une évolution avec l’évolution des marchés et vos circonstances personnelles. Nous analysons régulièrement vos investissements pour les adapter en fonction des évolutions du marché et des modifications de votre situation, afin de garantir de rester aligné pour réaliser vos ambitions financières.

Plans d’investissement

Nous ne faisons pas confiance aux approches standardisées. Tous nos clients a une tolérance au risque et des attentes définies. Nous identifions les possibilités les plus pertinentes à votre situation pour optimiser vos gains tout en réduisant les risques. Via une évaluation poussée du secteur financier, nous nous assurons que vos investissements soient alignés avec votre stratégie de croissance durable.

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Quels sont nos qualifications et expertises ?

Vous serez suivi par notre équipe dédiée.

Fabrice C., spécialiste patrimonial depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et d’expérience personnelle dans la gestion de placements. Son parcours en autodidacte, accompagné d’ un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a conféré une maîtrise approfondie des stratégies de gestion de patrimoine appropriées à chaque profil, que cela concerne en France ou à l’étranger.

Aude Moreau possède un parcours inspirant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle s’est spécialisée dans les investissements immobiliers et financiers après une formation autodidacte, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son arrivée parmi nous a été faite naturellement autour de principes communs : l’honnêteté, la justesse et l’indépendance des conseils que nous délivrons à nos clients.

Flavien Matifas, notre membre le plus récent, apporte un regard neuf et une connaissance approfondie grâce à ses études en économie et finance. Diplômé d’une licence en économie et est actuellement en Master dans le Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il possède également une certification par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis 2023, garantissant une maîtrise des réglementations du secteur financier.

Quel est le processus d’ un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous débutons systématiquement par un entretien détaillé pour identifier précisément votre situation, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous aide de établir un profil sur mesure. Ensuite, nous utilisons des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre méthode consiste à multiplier les investissements en fonction de cette évaluation, en mêlant des actifs avec un risque plus important (comme les actions) avec des investissements plus sûrs (comme les titres de dette ou l’immobilier) pour sécuriser et développer votre capital de manière équilibrée.

Nous mettons en place des sessions de suivi, trimestrières au minimum, mais parfaitement alignées à vos besoins. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre gestionnaire, pas d’intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des technologies digitales pour vous informer en temps continu de les résultats de vos placements, pour que vous ayez toujours une vision globale.

Notre objectif est de vous guider pour concrétiser vos objectifs patrimoniaux sur le long terme, qu’il s’agisse de organiser votre retraite, de léguer vos biens ou de financer d’autres projets de vie. Nous ajustons régulièrement nos stratégies pour surmonter les turbulences économiques ou les périodes de volatilité, en réajustant les investissements selon l’évolution du marché, tout en sécurisant votre capital.

Nous croyons en une transparence totale. Chaque choix d’investissement est expliquée de manière simple et accessible, et nous vous envoyons des rapports réguliers sur l’évolution des investissements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les coûts et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous puissiez prendre des décisions en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Conseiller en optimisation patrimoniale indépendant en Vendée

Le Patrimoine Bleu est un cabinet axée sur l’accompagnement de ses clients dans la gestion financière de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous vous proposons des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins et besoins financiers.

Nos professionnels de professionnels qualifiés œuvre main dans la main avec vous pour mettre en place des stratégies financières fiables et performants, tout en conservant une flexibilité pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Si vous souhaitez préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous vous apportons des conseils éclairés et un soutien continu.

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