Gestion de patrimoine Vienne - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Vienne ?

Les tarifs du conseil en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre profil financier et des prestations requises. Aucun frais ne s’applique pour les cas les plus basiques. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement établis, sans frais cachés.

Pour un audit patrimonial, par exemple, le coût dépendent du temps nécessaire et de les compétences requise, mais ce coût reste modéré en comparaison aux gains que nos conseils vous procureront. De plus, autre bonne nouvelle : si des coûts sont applicables, vous profiterez d’un avantage fiscal de 50 %.

Synthèse des tarifs pour du conseil en optimisation patrimoniale en Vienne :

Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire).
Audit patrimonial : Honoraires adaptés en fonction de le temps nécessaire et les compétences demandées (définis à l’avance).
Réduction fiscale : 50 % de récupération des frais sous forme de réduction d’impôt si applicable.
Frais d’entrée sur certains produits d’investissement
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
Rémunération récurrente : Pourcentage sur les encours pour les instruments financiers requérant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, fonds d’investissement, entre autres).

L’ensemble des frais sont explicitement communiqués et fixés avant toute intervention.

Nos offres en gestion de patrimoine en Vienne

Planification de la retraite

Cette étape de vie doit apporter de sérénité, sans souci. Nous développons des stratégies adaptées pour assurer des ressources financières constantes et élevés pendant toute votre retraite. Avec vous, nous définirons un programme qui vous offrira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle phase de vie, avec une sécurité financière totale.

Préparation successorale

Transmettre votre patrimoine comme vous le souhaitez est essentiel. Nous vous guidons pour préparer la distribution de vos actifs de manière à réduire au maximum les impôts et frais, afin que vos héritiers puissent profiter pleinement de ce que vous leur transmettez. Nous nous assurons que vos intentions soient honorées tout en optimisant une optimisation fiscale.

Planification fiscale

Votre fortune devrait être géré efficacement pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos revenus. Nous étudions avec précision votre situation pour élaborer des plans de réduction d’impôt, à court terme que pour les années à venir. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à augmenter votre capital net en diminuant au maximum la charge fiscale.

Révision des investissements

Votre capital doit évoluer avec l’évolution des marchés et votre profil. Nous révisons fréquemment vos investissements pour les ajuster en fonction des tendances actuelles et des modifications de votre situation, afin de vous permettre de maintenir le cap pour réaliser vos ambitions financières.

Approches de placement

Nous ne croyons pas aux approches standardisées. Chaque client a une propension au risque et des objectifs spécifiques. Nous identifions les opportunités les plus adaptées à votre situation pour maximiser vos rendements tout en limitant les pertes. Par une étude approfondie du secteur financier, nous veillons à que vos placements soient cohérents avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quels sont nos compétences et expertises ?

Vous serez pris en charge par notre équipe experte.

Fabrice C., expert en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et d’expérience personnelle dans les investissements. Son chemin autodidacte, enrichi par un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a conféré une connaissance approfondie des stratégies de gestion de patrimoine appropriées à chaque profil, que ce soit en France ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est orientée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être auto-formée, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son début dans l’équipe a eu lieu naturellement autour de idéaux partagés : la transparence, la qualité et l’indépendance des recommandations que nous délivrons à notre clientèle.

Flavien Matifas, notre membre le plus récent, apporte un regard neuf et une expertise pointue grâce à ses études en sciences économiques et financières. Diplômé d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master au programme Master 261 à Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il est également diplômé par l’AMF depuis 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du secteur financier.

Quel est le processus d’ un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous débutons systématiquement par une discussion approfondie pour identifier précisément votre situation actuelle, vos objectifs et votre tolérance au risque. Cela nous offre la possibilité de établir un profil personnalisé. Ensuite, nous faisons appel à des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre stratégie consiste à répartir les placements en fonction de cette évaluation, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les titres en bourse) avec des actifs plus sécurisés (comme les obligations ou les biens immobiliers) pour conserver et augmenter votre capital de manière stable.

Nous organisons des réunions régulières, au minimum trimestrielles, mais toujours adaptées à votre convenance. Vous aurez un accès direct à votre conseiller, sans autre interlocuteur. Nous faisons également appel à des solutions numériques pour vous informer en temps instantané de la performance de vos placements, afin que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre but est de vous accompagner pour atteindre vos objectifs patrimoniaux durablement, que vous souhaitiez préparer votre retraite, de planifier votre succession ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous adaptons continuellement nos plans pour surmonter les périodes de crise ou les fluctuations du marché, en modifiant les actifs selon les conditions du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous croyons en une transparence totale. Chaque choix d’investissement est présentée de manière claire et compréhensible, et nous vous envoyons des bilans fréquents sur les résultats des investissements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les honoraires et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous soyez en mesure de faire des choix en toute tranquillité.

Le Patrimoine Bleu : Expert en optimisation patrimoniale indépendant en Vienne

Le Patrimoine Bleu est une entreprise dédiée à l’accompagnement personnalisé dans la gestion de leur patrimoine financier. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous proposons des stratégies adaptées, personnalisées pour vos objectifs et ambitions.

Nos professionnels de spécialistes certifiés œuvre main dans la main avec vous pour élaborer des stratégies financières solides et efficaces, tout en restant adaptable pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Que vous cherchiez à planifier votre retraite, optimiser votre fiscalité ou organiser votre succession, nous vous apportons des recommandations pertinentes et un suivi régulier.

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