Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions à portée sociale, impliquent un grand conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous orienter dans cet univers, et d’déterminer un montage qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les applique sans réellement avoir d’objectif financier spécifique… C’est regrettable !
Voyons avec attention quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Bourg-en-Bresse avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en gestion de patrimoine varie en fonction de la complexité de votre patrimoine et des options requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les tarifs sont définis à l’avance, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires dépendent en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent raisonnables par rapport des bénéfices que nos recommandations vous apporteront.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Voici un résumé des tarifs pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ choisir avec précision la bouteille la mieux adaptée pour accompagner notre déjeuner.
J’exploite le panel complet des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières existantes pour les ajuster avec précision et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Mon objectif est de conseiller tout personne qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de conseiller financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Bourg-en-Bresse
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par réaliser un état des lieux de votre patrimoine. Ce audit couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, notre équipe vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous élaborons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous avez accès d’un soutien pour sélectionner des investissements compatibles avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre investissement de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite requiert planification et savoir-faire. Notre équipe vous soutient dans déterminer vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous construisez un patrimoine qui garantira de préserver votre standard de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi feuille de route claire pour aborder cette transition avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous guidant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à maximiser vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la mise en place d’une solution qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous préservez la pérennité de votre héritage et facilitez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à protéger la protection économique de vos familles et la préservation de vos avoirs. Notre équipe évalue vos exigences en assurance et vous propose des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre famille est préservée et vos patrimoines restent intacts, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine sont souvent complexes et liées à des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet environnement fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la réglementation. Cela vous apporte en protection et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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