Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets impressionnants, il est indispensable de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, notamment celles à dimension sociétale, impliquent un important exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’déterminer un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les utilise sans forcément avoir d’but patrimonial particulier… Quel dommage !
Voyons d’un œil neuf quoi faire.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à La Rochelle avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la particularité de votre patrimoine et des options nécessaires.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les montants sont définis à l’avance, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement raisonnables en comparaison des gains que nos conseils peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je sais repérer avec précision quelle sera la plus appropriée pour sublimer notre repas.
J’exploite l’universalité des solutions fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les adapter avec précision et correspondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Mon objectif est de orienter tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le travail de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à La Rochelle
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par dresser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, nos experts vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre situation financière et de vos objectifs, nous élaborons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un soutien pour sélectionner des produits alignés avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie permet de faire fructifier votre investissement de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert planification et expertise. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans analyser vos projections financières et à développer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de préserver votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour anticiper cette période avec confiance.
Réduction fiscale
Nous identifions les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos conseillers vous permettent de améliorer vos gains nets et de réduire la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Afin de structurer votre héritage, notre équipe vous guide dans la mise en place d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous assurez la pérennité de votre patrimoine et épargnez du stress à la tâche de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de garantir la stabilité économique de vos familles et la protection de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en assurance et vous élabore des stratégies personnalisées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est préservée et vos patrimoines restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois complexes et impliquent des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous guide et vous assiste dans la compréhension cet environnement parfois obscur, en garantissant une conformité totale avec la législation. Vous gagnez en stabilité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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