La gestion de patrimoine offre en effet une multitude de solutions, allant de l’investissement immobilier locatif aux placements financiers en assurance-vie ou en produits immobiliers défiscalisants tels que la loi Pinel ou la loi Malraux. Bien que ces dispositifs puissent produire des effets significatifs sur la valorisation et la transmission de votre patrimoine, il est essentiel de les ajuster précisément à votre situation patrimoniale et à vos objectifs de vie.
Certaines stratégies, notamment celles à forte dimension sociale ou fiscale, exigent de répondre à de nombreux critères d’éligibilité pour être véritablement pertinentes et performantes.
C’est là que le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine prend toute son importance : il vous guide à travers cet environnement complexe, identifie les solutions adaptées à votre profil, et construit avec vous une stratégie cohérente, que ce soit pour développer votre patrimoine, préparer votre retraite, protéger vos proches ou organiser votre transmission patrimoniale.
Il arrive que certains dispositifs soient appliqués de manière mécanique, sans réelle prise en compte de l’intérêt financier ou patrimonial pour le client. Cette approche est regrettable et peut même être contre-productive.
Voyons ensemble, avec méthode et discernement, comment agir efficacement pour faire de votre patrimoine un levier au service de vos projets.
À quel prix s’élève le conseil en conseil patrimonial à Besançon avec Le Patrimoine Bleu ?
Dans certains cas, ces frais peuvent être nuls. Quelle que soit la complexité du dossier, les montants sont toujours précisés à l’avance, sans coût caché, garantissant une totale transparence.
Lors d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent du temps consacré à l’analyse et du niveau d’expertise mobilisé. Toutefois, ils restent généralement très compétitifs au regard des gains potentiels que les solutions proposées peuvent générer en matière d’optimisation fiscale, d’investissement immobilier, d’assurance-vie ou de transmission patrimoniale.
Un avantage notable : les frais de conseil peuvent ouvrir droit à un crédit d’impôt de 50 %, venant ainsi alléger significativement le coût final de la prestation.
Voici un aperçu clair de notre politique tarifaire pour les prestations de conseil en gestion de patrimoine :
- Cas simple : Gratuit, aucun frais appliqué.
- Étude patrimoniale approfondie : Honoraires modulables en fonction du temps investi et du niveau d’expertise requis, définis de manière contractuelle en amont.
- Crédit d’impôt : 50 % des frais de conseil récupérables sous forme de crédit d’impôt sur le revenu.
- Droits d’entrée sur produits financiers :
- Fixes et prévisibles pour les SCPI, investissements fonciers, dispositifs Girardin Industriel, contrats d’assurance-vie et mutuelles.
- Variables selon le support pour les contrats d’assurance-vie, PER (Plan d’Épargne Retraite) et épargne salariale.
- Commissions d’entretien : Rétrocessions sur certains produits nécessitant un suivi actif (contrats vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont contractualisés et communiqués en toute transparence dès le premier rendez-vous.
Notre équipe
Fabrice Collet
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, je suis capable d’identifier avec précision la solution la plus appropriée pour accompagner notre démarche.
Je mobilise l’ensemble des options fiscales, juridiques et financières disponibles pour les adapter au millimètre, afin qu’elles correspondent parfaitement à vos ambitions.
Laurianne Robert
UN COMPLÉMENT D’ÉNERGIE BIENVENU
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant que spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le conseil authentique n’était pas un mythe.
Je suis déterminée à accompagner toute personne exprimant cette volonté, car l’accompagnement patrimonial ne doit pas être réservé à un cercle fermé.
Lucas Maurel
L’ESPRIT JURIDIQUE TOUJOURS PRÊT À RELEVER LES DÉFIS
En formation, je découvre le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir efficacement, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Besançon
Bilan patrimonial personnalisé
Notre accompagnement commence par l’établissement d’un bilan patrimonial complet, véritable photographie de votre situation actuelle. Nous analysons l’ensemble de vos actifs financiers, immobiliers et professionnels afin de dresser une vue d’ensemble précise et structurée. Grâce à cette approche holistique, nous mettons en lumière vos forces patrimoniales, détectons d’éventuelles ressources sous-exploitées, et identifions des axes d’optimisation pour renforcer la cohérence et la performance de votre patrimoine.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre profil financier, de vos objectifs de vie et de votre horizon d’investissement, nous construisons une stratégie sur-mesure. Vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour sélectionner les placements les plus pertinents : investissements financiers (assurance-vie, SCPI, PER), immobilier locatif, ou encore opportunités spécifiques en investissement alternatif. Notre objectif est de faire fructifier durablement votre capital et de sécuriser votre parcours patrimonial jusqu’à l’atteinte de vos ambitions.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper la retraite nécessite une planification rigoureuse et personnalisée. Nous vous aidons à estimer vos futurs besoins financiers, à identifier vos sources de revenus complémentaires, et à mettre en place des solutions d’épargne retraite adaptées. Qu’il s’agisse de placements individuels (PER) ou d’optimisation de vos droits retraite existants, nous bâtissons avec vous une stratégie permettant de préserver votre niveau de vie et d’aborder cette nouvelle étape de manière sereine et sécurisée.
Gestion optimisée de la fiscalité
La fiscalité constitue un levier majeur d’optimisation patrimoniale. Nos experts identifient les dispositifs légaux qui permettent de réduire votre imposition : investissements défiscalisants (Pinel, Malraux, Girardin Industriel), donations ciblées, ou stratégies de défiscalisation via l’assurance-vie et d’autres produits adaptés. En vous orientant vers des solutions personnalisées, nous maximisons votre rendement net et renforçons l’efficacité de votre stratégie patrimoniale.
Transmission du patrimoine
La transmission de votre patrimoine nécessite une préparation soignée pour préserver vos volontés et optimiser la fiscalité successorale. Nous vous conseillons sur des stratégies telles que les dons manuels, la souscription à des contrats d’assurance-vie adaptés, ou l’organisation de démembrements de propriété. Notre objectif est de protéger vos héritiers, de pérenniser vos actifs et de simplifier les démarches successorales pour vos proches.
Protection de la famille et des biens
Assurer la protection de vos proches et la sauvegarde de votre patrimoine est au cœur de notre démarche. Nous analysons vos besoins en matière de couverture et vous proposons des solutions personnalisées : assurance prévoyance, assurance décès, couverture santé ou patrimoniale adaptée. En anticipant les aléas de la vie, vous garantissez la stabilité financière de votre famille et la préservation de vos actifs essentiels.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix patrimoniaux impliquent souvent des enjeux juridiques et fiscaux complexes. Nos conseillers vous assistent dans la compréhension et l’application des réglementations en vigueur (fiscalité immobilière, transmission, contrats d’assurance-vie, droit des sociétés familiales). Cette expertise vous assure une parfaite conformité légale et renforce la solidité de votre stratégie patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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