Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences remarquables, il est indispensable de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions sociétales, requièrent un important conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’identifier un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
De nombreux montages patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les applique sans forcément avoir d’finalité de gestion patrimoniale clair… C’est regrettable !
Regardons d’un œil neuf comment agir.
Quel coût les services en conseil patrimonial à Savigny-sur-Orge avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la nature de votre situation et des services nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont définis à l’avance, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires varient en fonction du temps investi et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement modérés au regard des bénéfices que nos conseils sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des honoraires si applicable.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de choisir sans hésitation la bouteille la mieux adaptée pour sublimer notre table.
Je mobilise le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et financières à disposition pour les ajuster avec minutie et satisfaire pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Mon objectif est de accompagner tout client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Savigny-sur-Orge
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce bilan couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous concevons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un soutien pour sélectionner des produits compatibles avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche a pour objectif de optimiser votre capital de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite demande préparation et savoir-faire. Nos conseillers vous soutient dans analyser vos projections financières et à développer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous accumulez un capital qui vous aidera de préserver votre qualité de vie une fois en retraite. Vous disposez de vision précise pour aborder cette période avec tranquillité.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous guidant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à maximiser vos gains nets et de diminuer la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous accompagne dans la création d’une approche qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre patrimoine et facilitez la tâche de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à garantir la protection économique de vos familles et la préservation de vos avoirs. Nos conseillers étudie vos demandes en assurance et vous élabore des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre proche est en sécurité et vos actifs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine peuvent être ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous éclaire sur cet univers parfois obscur, en vous assurant une adhésion stricte avec la législation. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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