Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à dimension sociétale, requièrent un nombre élevé de conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’repérer un dispositif éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans réellement avoir d’finalité financier particulier… C’est regrettable !
Explorons ensemble quoi faire.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Clichy avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre patrimoine et des services requises.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont fixés au préalable, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement modérés au regard des gains que nos propositions peuvent générer.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : Gratuit (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires si applicable.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, et, je sais choisir avec précision quelle est la plus appropriée pour sublimer notre table.
Je mobilise toute la diversité des options relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement à disposition pour les adapter avec minutie et répondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Clichy
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce bilan analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre situation financière et de vos attentes, nous concevons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un suivi pour sélectionner des produits alignés avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche permet de optimiser votre capital de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite anticipation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour déterminer vos projections financières et à structurer des outils financiers et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de préserver votre standard de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette étape de vie avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des placements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos gains nets et de réduire la pression fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre transmission, notre équipe vous guide dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous assurez la pérennité de votre capital et facilitez la charge de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à protéger la protection économique de vos héritiers et la stabilité de vos biens. Nos conseillers évalue vos demandes en assurance et vous élabore des options pertinentes, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos avoirs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois complexes et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous éclaire sur cet univers parfois obscur, en vous assurant une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en protection et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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