Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment celles sociétales, impliquent un nombre élevé de conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous accompagner dans cet domaine, et d’déterminer un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’objectif financier clair… Quel dommage !
Voyons d’un œil neuf quoi faire.
Quel coût un accompagnement en optimisation patrimoniale à Bayonne avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la nature de votre situation et des services nécessaires.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût dépendent en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement modérés au regard des bénéfices que nos recommandations peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des honoraires si applicable.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ identifier sans hésitation la bouteille la mieux adaptée pour compléter notre repas.
Je mets en œuvre le panel complet des opportunités relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les adapter avec précision et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à orienter tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le travail de conseiller financier.
Et comment vous guider au mieux, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Bayonne
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce audit analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, nos experts vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous créons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour sélectionner des placements alignés avec votre profil financier, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie vise à optimiser votre investissement de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite nécessite planification et savoir-faire. Notre équipe vous aide à analyser vos projections financières et à structurer des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de maintenir votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous disposez de vision précise pour aborder cette transition avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous guidant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos spécialistes aident à optimiser vos gains nets et de minimiser la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre succession, notre équipe vous accompagne dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous préservez la pérennité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est d’assurer la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos biens. Nos conseillers étudient vos demandes en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est préservée et vos patrimoines restent intacts, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine est souvent complexes et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet environnement parfois obscur, en veillant à une complète conformité avec la législation. Vous bénéficiez en protection et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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