Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier celles sociétales, requièrent un grand exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et de repérer un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains dispositifs patrimoniaux sont tellement courants qu’on les utilise sans forcément avoir d’finalité de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Regardons d’un œil neuf comment agir.
Quel coût le conseil en optimisation patrimoniale à Stains avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en planification financière fluctue en fonction de la nature de votre profil et des options requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les tarifs sont fixés au préalable, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement modérés par rapport des gains que nos recommandations vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 %.
Résumé rapide des coûts des frais pour le conseil en planification financière.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais identifier avec précision quelle est la plus appropriée pour sublimer notre table.
J’exploite le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et financières à disposition pour les optimiser avec minutie et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à conseiller tout client qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de consultant financier.
Et comment vous accompagner au mieux, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Stains
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par dresser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, nos experts permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des produits compatibles avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche vise à faire fructifier votre investissement de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert anticipation et connaissance. Nos conseillers vous soutient dans déterminer vos besoins futurs et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous construisez un capital qui garantira de préserver votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour anticiper cette étape de vie avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui visent à réduire votre imposition. En vous orientant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts aident à maximiser vos rendements nets et de diminuer la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre transmission, nos conseillers vous guide dans la construction d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous préservez la stabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la charge de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de garantir la sécurité financière de vos héritiers et la protection de vos biens. Le Patrimoine Bleu analyse vos demandes en prévoyance et vous propose des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre proche est préservée et vos avoirs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine peut être difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet univers fréquemment technique, en vous assurant une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en protection et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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