Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles à portée sociale, impliquent un nombre élevé de prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous guider dans cet univers, et de repérer un montage éventuellement pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les applique sans réellement avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… Quel dommage !
Regardons avec attention les solutions possibles.
À quel prix s’élève un accompagnement en gestion de patrimoine à L’Haÿ-les-Roses avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la particularité de votre situation et des options demandées.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont souvent raisonnables par rapport des bénéfices que nos conseils sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : 0 € (aucun coût).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je sais identifier à coup sûr la bouteille la mieux adaptée pour compléter notre table.
Je mobilise le panel complet des opportunités fiscales, en matière de droit, et financières à disposition pour les ajuster au millimètre et correspondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je tiens à orienter tout personne qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de conseiller financier.
Et comment vous guider efficacement, avec des explications accessibles et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à L’Haÿ-les-Roses
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par établir un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous élaborons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un soutien pour choisir des investissements compatibles avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution permet d’accroître votre capital de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite requiert anticipation et expertise. Nos conseillers vous accompagnent pour déterminer vos besoins futurs et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera à préserver votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de feuille de route claire pour préparer cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous accompagnant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos experts aident à améliorer vos rendements nets et de diminuer la pression fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Pour organiser votre héritage, notre équipe vous accompagne dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la durabilité de votre capital et simplifiez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est d’assurer la sécurité financière de vos héritiers et la protection de vos actifs. Notre équipe étudie vos besoins en assurance et vous suggère des solutions adaptées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos actifs restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques sont souvent complexes et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous éclaire sur cet domaine fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la loi. Vous bénéficiez en protection et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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