Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est indispensable de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment les solutions sociétales, impliquent un grand prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous guider dans cet domaine, et d’déterminer un schéma potentiellement pertinent pour votre cas.
Certains dispositifs patrimoniaux sont devenus courants qu’on les applique sans forcément avoir d’objectif financier spécifique… C’est regrettable !
Regardons d’un œil neuf comment agir.
Combien coûte un accompagnement en optimisation patrimoniale à Villiers-sur-Marne avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en planification financière varie en fonction de la nature de votre situation et des services demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement modérés en comparaison des gains que nos recommandations vous apporteront.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 %.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le service en planification financière.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des montants si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ choisir avec précision quelle est la parfaite pour sublimer notre déjeuner.
Je mets en œuvre l’universalité des solutions fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les ajuster au millimètre et satisfaire parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à conseiller tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de conseiller financier.
Et comment vous accompagner efficacement, avec des explications accessibles et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Villiers-sur-Marne
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce audit englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre situation financière et de vos ambitions, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des produits compatibles avec votre appétence pour le risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche a pour objectif de faire fructifier votre capital de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert planification et connaissance. Nos conseillers vous soutient dans déterminer vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous construisez un patrimoine qui garantira d’assurer votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette transition avec confiance.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous orientant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos experts aident à optimiser vos rendements nets et de diminuer la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous préservez la durabilité de votre patrimoine et facilitez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à protéger la sécurité financière de vos familles et la stabilité de vos avoirs. Nos conseillers évalue vos demandes en prévoyance et vous propose des options pertinentes, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être difficiles et impliquent des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous guide et vous assiste dans la compréhension cet environnement souvent complexe, en veillant à une conformité totale avec la législation. Vous gagnez en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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