Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles sociétales, impliquent un nombre élevé de prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et de repérer un montage qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’finalité financier particulier… Et c’est bien dommage !
Explorons ensemble les solutions possibles.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à Vincennes avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la particularité de votre patrimoine et des services demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais dépendent en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont généralement modérés en comparaison des gains que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour l’accompagnement en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Aucun honoraire (aucun coût).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des frais si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de repérer à coup sûr la bouteille la parfaite pour compléter notre repas.
Je mobilise le panel complet des solutions fiscales, en matière de droit, et financières à disposition pour les optimiser avec précision et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est d’accompagner tout individu qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous accompagner au mieux, avec clarté et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Vincennes
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce diagnostic analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, notre équipe permet d’évaluer votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un suivi pour sélectionner des investissements alignés avec votre appétence pour le risque, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette stratégie permet de optimiser votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite demande préparation et connaissance. Notre équipe vous accompagne pour déterminer vos besoins futurs et à structurer des outils financiers et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous construisez un capital qui garantira d’assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi vision précise pour anticiper cette étape de vie avec tranquillité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers vous permettent de optimiser vos gains nets et de réduire la charge fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la construction d’une stratégie qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous assurez la durabilité de votre héritage et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de garantir la protection économique de vos familles et la stabilité de vos biens. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en assurance et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est mieux protégée et vos patrimoines restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être complexes et impliquent des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la loi. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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