Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est indispensable de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions à portée sociale, requièrent un grand exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet environnement, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont à présent courants qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’objectif financier clair… Quel dommage !
Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Avignon avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en planification financière varie en fonction de la complexité de votre patrimoine et des prestations requises.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement établis, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, les honoraires varient en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent accessibles en comparaison des gains que nos propositions sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le service en planification financière.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ repérer à coup sûr quelle est la parfaite pour compléter notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des opportunités fiscales, en matière de droit, et financières disponibles pour les ajuster au millimètre et répondre pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à conseiller tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le travail de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Avignon
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à dresser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre situation financière et de vos ambitions, nous créons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un accompagnement pour choisir des investissements alignés avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette approche vise à faire fructifier votre investissement de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite requiert préparation et connaissance. Nos conseillers vous aide à déterminer vos besoins futurs et à mettre en place des outils financiers et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un patrimoine qui vous permettra de préserver votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi vision précise pour aborder cette étape de vie avec sérénité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous guidant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos experts aident à optimiser vos bénéfices réels et de minimiser la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Pour organiser votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la mise en place d’une approche qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous garantissez la durabilité de votre héritage et facilitez la gestion de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de garantir la stabilité économique de vos héritiers et la protection de vos actifs. Le Patrimoine Bleu étudie vos demandes en assurance et vous suggère des stratégies personnalisées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est préservée et vos patrimoines restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être complexes et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous éclaire sur cet univers fréquemment technique, en vous assurant une complète conformité avec la réglementation. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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