Gestion de patrimoine
Gestion de patrimoine en Polynésie française
Tarifs d’un accompagnement en gestion de patrimoine en Polynésie française
En Polynésie française, les honoraires d’un cabinet de gestion de patrimoine varient en fonction de la complexité de votre situation, des prestations choisies et du temps consacré à votre dossier. Pour les cas simples, l’accompagnement peut être proposé gratuitement. Dans tous les cas, les frais sont transparents et présentés clairement avant toute intervention.
Lors d’un bilan patrimonial ou d’un audit complet, les honoraires dépendent du niveau d’expertise nécessaire et de la durée de l’analyse. Ces coûts restent généralement modérés au regard des bénéfices obtenus : optimisation fiscale, sécurisation du patrimoine, ou développement d’une stratégie d’investissement adaptée aux spécificités de la Polynésie.
Par ailleurs, certaines prestations permettent de bénéficier d’un crédit d’impôt équivalant à 50 % des honoraires, sous conditions d’éligibilité. C’est un avantage fiscal intéressant pour les résidents ou investisseurs à Tahiti ou ailleurs dans le territoire.
Synthèse des tarifs pratiqués en Polynésie française :
- Cas simple : accompagnement gratuit, sans honoraire.
- Audit patrimonial : honoraires variables, définis à l’avance selon l’expertise requise.
- Avantage fiscal : crédit d’impôt de 50 % sur les honoraires (si applicable).
- Frais d’entrée sur les produits d’investissement :
- Forfaits pour les investissements en SCPI, Groupements Fonciers, loi Pinel Outre-mer, assurance vie et mutuelles.
- Frais ajustables pour les contrats d’assurance vie multisupport, PER ou plans d’épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : pourcentage appliqué sur les encours gérés, notamment pour les placements financiers nécessitant un suivi régulier (portefeuilles d’investissement, assurance vie SCPI, etc.).
Que vous soyez basé à Papeete, Tahiti ou ailleurs en Polynésie française, notre équipe vous accompagne avec rigueur, transparence et professionnalisme. Aucun frais caché : chaque client est informé à l’avance, avec une information claire à chaque étape.
Nos services en gestion de patrimoine en Polynésie française
À Papeete, Tahiti ou dans d’autres îles de la Polynésie française, nous vous accompagnons pour anticiper votre retraite avec sérénité. Nos solutions personnalisées vous garantissent des revenus stables et adaptés à votre mode de vie. Objectif : aborder cette nouvelle étape sans pression financière, grâce à des outils comme le PER, l’assurance vie ou la gestion privée.
Transmettre son patrimoine en Polynésie française nécessite rigueur et anticipation. Nous vous aidons à structurer votre succession pour protéger vos héritiers, limiter les droits de mutation, et assurer le respect de vos volontés, dans un cadre légal adapté aux résidents polynésiens et aux Français expatriés.
Grâce à des dispositifs tels que la loi Pinel Outre-mer, la loi Malraux ou encore la loi Denormandie, vous pouvez bénéficier d’avantages fiscaux tout en investissant localement. Nous analysons votre situation pour mettre en place une stratégie de défiscalisation efficace, cohérente avec vos objectifs et la réglementation polynésienne.
Votre situation évolue, les marchés aussi. Nos conseillers en gestion de patrimoine assurent un suivi régulier de vos investissements afin de les adapter à vos priorités et au contexte économique. Nous intervenons sur vos placements financiers, contrats d’assurance vie, SCPI et autres produits patrimoniaux.
En Polynésie française, chaque investisseur a un profil unique. Nous construisons avec vous une stratégie de placement sur mesure, en tenant compte de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre rapport au risque. Nous combinons judicieusement immobilier locatif, placements financiers, nue-propriété ou assurance vie SCPI.
Quelles sont nos compétences et expériences ?
Vous serez accompagné par une équipe expérimentée, passionnée et à taille humaine, engagée à vos côtés pour développer et sécuriser votre patrimoine en Polynésie française.
Fabrice Collet – Conseiller en gestion de patrimoine indépendant depuis 2019, Fabrice s’est formé de manière autodidacte pendant plusieurs années, en parallèle de ses investissements personnels. Titulaire d’un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, il intervient aujourd’hui auprès de particuliers et d’expatriés, en métropole comme en Polynésie française, pour structurer des stratégies patrimoniales sur mesure (immobilier, assurance vie, placements financiers), dans le respect du cadre fiscal local.
Laurianne Robert – Un complément d’énergie bienvenu
En formation d’ingénierie, je me spécialise dans l’univers de la finance. La gestion de patrimoine m’a semblé une excellente première opportunité pour découvrir le fonctionnement des institutions financières, approfondir mes connaissances sur les produits d’investissement (immobilier, assurance vie, SCPI) et mieux comprendre l’environnement réglementaire, notamment celui de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Lucas Maurel – L’esprit juridique toujours prêt à relever les défis
Titulaire d’une licence de droit et ancien clerc de notaire, j’ai fait le choix de me spécialiser dans la gestion de patrimoine. Convaincu que les stratégies patrimoniales sont à la portée de chacun, je souhaite accompagner toutes celles et ceux qui veulent prendre en main leur avenir financier. Il n’est jamais trop tard pour commencer, que ce soit en Polynésie française ou ailleurs.
Comment se déroule un mandat en gestion de patrimoine en pratique ?
Chaque accompagnement débute par un échange approfondi. Nous analysons votre situation financière, vos objectifs patrimoniaux et votre sensibilité au risque. Cette première étape permet d’établir un profil sur mesure, adapté à votre réalité en Polynésie française.
Nous construisons ensuite une stratégie d’investissement personnalisée, appuyée par des questionnaires précis. Notre approche repose sur une diversification maîtrisée : nous combinons des placements dynamiques (actions, SCPI, dispositifs fiscaux) avec des supports plus stables (immobilier, obligations, assurance vie multisupport).
L’objectif : sécuriser votre patrimoine, le faire croître de manière durable, et vous permettre de prendre des décisions en toute confiance, dans le respect du cadre fiscal local.
Vous bénéficiez d’un suivi régulier, avec des points de contact trimestriels (ou selon vos besoins), et un accès direct à votre conseiller. Grâce à nos outils numériques, vous suivez l’évolution de vos placements financiers en temps réel, où que vous soyez en Polynésie, à Papeete ou dans les archipels.
Nos conseils couvrent l’ensemble de vos projets : préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, investir dans l’immobilier, ou encore transmettre votre patrimoine. Chaque recommandation est adaptée à votre situation personnelle et aux spécificités de la Polynésie française.
La transparence guide l’ensemble de notre accompagnement. Vous êtes informé clairement sur nos recommandations, nos frais et l’ensemble des enjeux liés à chaque choix stratégique. Aucun intermédiaire, aucun frais caché. Vous prenez vos décisions en toute connaissance de cause.
Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant en Polynésie française
Le Patrimoine Bleu est une entreprise axée sur le soutien dans la gestion de leur patrimoine financier. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des stratégies adaptées, personnalisées pour vos objectifs et besoins financiers.
Nos professionnels d’experts expérimentés œuvre main dans la main avec vous pour élaborer des stratégies financières solides et efficaces, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Que vous cherchiez à organiser votre retraite, optimiser votre fiscalité ou préparer votre succession, nous vous proposons des conseils avisés et un suivi régulier.
FAQ – Gestion de patrimoine en Polynésie française
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Tahiti ?
La Polynésie française possède un environnement fiscal et patrimonial spécifique. Un conseiller local connaît les réalités économiques, les dispositifs fiscaux Outre-mer et les opportunités du marché immobilier ou financier. Vous bénéficiez ainsi :
- D’une stratégie adaptée à votre situation personnelle et professionnelle
- D’une expertise sur les dispositifs comme la loi Pinel Outre-mer, le LMNP ou l’assurance vie multisupport
- D’un accompagnement de proximité, à Papeete ou à distance
Quels services propose un cabinet de gestion de patrimoine en Polynésie ?
Un cabinet comme Le Patrimoine Bleu propose un accompagnement global, comprenant notamment :
- Analyse et bilan patrimonial personnalisé
- Optimisation fiscale (réduction d’impôt, transmission, expatriation)
- Stratégies d’investissement : immobilier locatif, SCPI, assurance vie, placements financiers
- Préparation à la retraite (PER, contrats à long terme)
- Transmission de patrimoine : donation, succession, nue-propriété
Quels types d’investissements sont disponibles à Tahiti ?
La Polynésie permet d’investir dans :
- L’immobilier locatif (neuf ou ancien) avec des dispositifs d’incitation fiscale
- Des SCPI internationales pour diversifier vos revenus
- Des contrats d’assurance vie avec supports en euros ou unités de compte
- Des placements financiers adaptés à votre profil de risque
Quels sont les coûts liés à la gestion de patrimoine ?
Les frais varient selon les services choisis. Chez Le Patrimoine Bleu, la transparence est totale :
- Accompagnement simple : gratuit ou à coût réduit
- Bilan patrimonial complet : honoraires fixes, définis à l’avance
- Frais d’entrée sur les produits d’investissement : forfaits ou pourcentages (SCPI, assurance vie, PER, etc.)
- Rémunération récurrente : pourcentage sur les encours en cas de suivi continu
Certains services donnent droit à un crédit d’impôt de 50 % (sous conditions).
Comment choisir un bon gestionnaire de patrimoine à Tahiti ?
Voici les critères à privilégier :
- Indépendance du cabinet, sans lien commercial avec un produit
- Certifications officielles (ex : certification AMF)
- Expérience en gestion patrimoniale en Polynésie
- Transparence des frais et pédagogie dans les échanges
- Suivi régulier et accompagnement sur le long terme
Y a-t-il des retours clients sur les services proposés ?
Oui. Le Patrimoine Bleu est régulièrement recommandé pour :
- Son approche humaine et personnalisée
- Son professionnalisme et sa pédagogie
- Sa capacité à rendre accessibles des sujets complexes
- La qualité du suivi et la transparence des conseils
Vous pouvez consulter les avis clients directement sur Google ou sur notre site.
Comment prendre rendez-vous avec un conseiller à Tahiti ?
Vous pouvez nous contacter via notre site, par téléphone ou en remplissant un formulaire de contact. Un rendez-vous d’évaluation gratuit vous sera proposé pour échanger sur vos objectifs et établir un premier diagnostic sans engagement.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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