Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, notamment les solutions sociétales, impliquent un grand conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent pour votre cas.
De nombreux montages patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les applique sans forcément avoir d’objectif financier particulier… C’est regrettable !
Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.
Combien coûte le conseil en gestion de patrimoine à Cagnes-sur-Mer avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de la particularité de votre situation et des prestations requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont clairement établis, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du temps investi et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement accessibles par rapport des avantages que nos conseils sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le accompagnement en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun coût).
- Audit patrimonial : Frais ajustés selon le temps passé et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de cela, je sais identifier à coup sûr quelle est la parfaite pour accompagner notre table.
Je mobilise l’universalité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières disponibles pour les optimiser avec précision et répondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à conseiller tout client qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous guider au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Cagnes-sur-Mer
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce bilan englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, notre équipe permet de visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous concevons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un suivi pour choisir des produits en adéquation avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche vise à optimiser votre patrimoine de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite demande planification et expertise. Notre équipe vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à développer des outils financiers et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui garantira de maintenir votre standard de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi vision précise pour aborder cette étape de vie avec confiance.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous guidant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes aident à maximiser vos bénéfices réels et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous guide dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous garantissez la durabilité de votre patrimoine et simplifiez la tâche de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de assurer la protection économique de vos proches et la protection de vos avoirs. Notre équipe analyse vos exigences en assurance et vous propose des stratégies personnalisées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est en sécurité et vos avoirs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales peuvent être ardus et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous guide et vous éclaire sur cet univers fréquemment technique, en vous assurant une conformité totale avec la réglementation. Vous bénéficiez en protection et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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