Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier celles sociétales, demandent un grand conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous orienter dans cet domaine, et d’repérer un dispositif potentiellement pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les utilise sans même avoir d’finalité financier spécifique… C’est regrettable !
Regardons d’un œil neuf comment agir.
Combien coûte le conseil en gestion de patrimoine à Haguenau avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la nature de votre patrimoine et des options nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement établis, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement raisonnables en comparaison des avantages que nos propositions peuvent générer.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le service en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Étude de patrimoine : Coût modulable selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des honoraires si applicable.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier avec précision la bouteille la mieux adaptée pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des options fiscales, juridiques, et financières existantes pour les optimiser avec précision et correspondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de conseiller tout client qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le travail de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Haguenau
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un état des lieux de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, nos experts vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous élaborons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous profitez d’un suivi pour choisir des investissements en adéquation avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite demande anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans déterminer vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous construisez un capital qui vous aidera de assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi vision précise pour anticiper cette transition avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous orientant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos conseillers aident à optimiser vos bénéfices réels et de diminuer la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre transmission, nos conseillers vous accompagne dans la construction d’une solution qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre héritage et facilitez la charge de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de garantir la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu analyse vos demandes en protection financière et vous propose des solutions adaptées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est en sécurité et vos patrimoines restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois ardus et liées à des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous aide à naviguer cet environnement parfois obscur, en vous assurant une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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