Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats notables, il est indispensable de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions sociétales, impliquent un important prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’identifier un dispositif potentiellement pertinent dans votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’finalité financier particulier… Et c’est bien dommage !
Explorons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève le conseil en optimisation patrimoniale à Schiltigheim avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre patrimoine et des prestations demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont définis à l’avance, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais varient en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement raisonnables en comparaison des gains que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 %.
Voici un résumé des tarifs pour le accompagnement en gestion de patrimoine.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de identifier sans hésitation quelle sera la plus appropriée pour compléter notre table.
J’exploite le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et financières disponibles pour les ajuster au millimètre et répondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir efficacement, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Schiltigheim
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous avez accès d’un soutien pour choisir des placements alignés avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche vise à accroître votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite anticipation et expertise. Nos conseillers vous aide à déterminer vos besoins futurs et à mettre en place des solutions d’épargne et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous accumulez un fonds qui garantira de préserver votre standard de vie une fois en retraite. Vous disposez de stratégie définie pour aborder cette période avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de améliorer vos gains nets et de diminuer la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Pour organiser votre succession, notre équipe vous conseille dans la mise en place d’une approche qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous garantissez la durabilité de votre capital et facilitez la gestion de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à protéger la stabilité économique de vos familles et la préservation de vos actifs. Nos conseillers analyse vos demandes en assurance et vous élabore des solutions adaptées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre famille est en sécurité et vos patrimoines restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois complexes et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet univers fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la réglementation. Cela vous apporte en stabilité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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